证券代码：601665      证券简称：王人鲁银行           公告编号：2025-035 可转债代码：113065                        可转债简称：王人鲁转债                王人鲁银行股份有限公司        对于实施“王人鲁转债”赎回暨摘牌的                 第四次请示性公告   本公司董事会及整体董事保证本公告内容不存在职何造作记录、误导性讨教 大略要紧遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐全性承担法律包袱。   着急内容请示：   ? 赎回登记日：2025 年 8 月 13 日   ? 赎回价钱：100.7068 元/张   ? 赎回款披发日：2025 年 8 月 14 日   ? 终末交游日：2025 年 8 月 8 日   结束 2025 年 7 月 17 日收市后，距离 2025 年 8 月 8 日（“王人鲁转债”终末 交游日）仅剩 16 个交游日，2025 年 8 月 8 日为“王人鲁转债”终末一个交游日。   ? 终末转股日：2025 年 8 月 13 日   结束 2025 年 7 月 17 日收市后，距离 2025 年 8 月 13 日（“王人鲁转债”终末 转股日）仅剩 19 个交游日，2025 年 8 月 13 日为“王人鲁转债”终末一个转股日。   ? 本次提前赎回完成后，“王人鲁转债”将自 2025 年 8 月 14 日起在上海证 券交游所摘牌。   ? 投资者所合手“王人鲁转债”除在规章时限内通过二级商场不息交游或按 5.00 元/股的转股价钱进行转股外，仅能遴荐以 100 元/张的票面价钱加当期应计利息 （总共东说念主民币 100.7068 元/张）被强制赎回。若被强制赎回，可能靠近较大投资 亏空。   ? 特提醒“王人鲁转债”合手有东说念主谨防在限期内实施转股或卖出交游，以幸免 可能靠近的投资亏空。   ? 敬请强大投资者详备了解可转债规划规章，感性方案，谨防投资风险。   把柄《王人鲁银行股份有限公司公建造行 A 股可退换公司债券召募领路书》 （以下简称“《召募领路书》”）的商定，自 2025 年 6 月 3 日至 2025 年 7 月 4 日时间，王人鲁银行股份有限公司（以下简称“公司”）股票已有 15 个交游日收 盘价不低于“王人鲁转债”当期转股价钱（自 2025 年 6 月 12 日起转股价钱由 5.14 元/股休养为 5.00 元/股）的 130%（含 130%），已触发“王人鲁转债”的有条件赎 回条目。 提前赎回“王人鲁转债”的议案》，决定哄骗“王人鲁转债”的提前赎回权，对赎回 登记日登记在册的“王人鲁转债”按债券面值加当期应计利息的价钱通盘赎回。   现把柄《上市公司证券刊行注册贬责方针》                     《可退换公司债券贬责方针》                                 《上 海证券交游所股票上市司法》和《召募领路书》规划条目，就赎回规划事项向全 体“王人鲁转债”合手有东说念主公告如下：   一、赎回条目   把柄《召募领路书》，“王人鲁转债”有条件赎回条目的联系商定如下：   在本次刊行可转债的转股期内，若是本公司 A 股股票相连三十个交游日中 至少有十五个交游日的收盘价钱不低于当期转股价钱的 130%（含 130%），经 联系监管部门批准（如需），本公司有权按照债券面值加当期应计利息的价钱赎 回通盘或部分未转股的可转债。若在上述交游日内发生过因除权、除息等引起本 公司转股价钱休养的情形，则在休养前的交游日按休养前的转股价钱和收盘价钱 臆测，在休养后的交游日按休养后的转股价钱和收盘价钱臆测。   此外，当本次刊行的可转债未转股的票面总金额不及东说念主民币 3,000 万元时， 本公司有权按债券面值加当期应计利息的价钱赎回通盘未转股的可转债。   当期应计利息的臆测公式为：   IA=B×i×t/365；   IA：指当期应计利息；   B：指本次刊行的可转债合手有东说念主合手有的将赎回的可转债票面总金额；   i：指可转债已往票面利率；   t：指计息天数，即从上一个付息日起至本计息年度赎回日止的本色日期天 数（算头不算尾）。   二、本次可转债赎回的规划事项   （一）赎回条件的设立情况   把柄《召募领路书》的商定和交游司法，自 2025 年 6 月 3 日至 2025 年 7 月 4 日时间，公司股票已有 15 个交游日收盘价不低于“王人鲁转债”当期转股价 格的 130%（含 130%），已触发“王人鲁转债”的有条件赎回条目。   （二）赎回登记日与赎回对象   本次赎回登记日为 2025 年 8 月 13 日，赎回对象为 2025 年 8 月 13 日收市后 在中国证券登记结算有限包袱公司上海分公司（以下简称“中登上海分公司”） 登记在册的“王人鲁转债”的通盘合手有东说念主。   （三）赎回价钱   把柄《召募领路书》中对于提前赎回的商定，赎回价钱为东说念主民币 100.7068 元/张。   其中，当期应计利息的臆测公式为：   IA=B×i×t/365；   IA：指当期应计利息；   B：指本次刊行的可转债合手有东说念主合手有的将赎回的可转债票面总金额；   i：指可转债已往票面利率即 1.00%；   t：指计息天数，即从上一个付息日（起息日：2024 年 11 月 29 日）起至本 计息年度赎回日（2025 年 8 月 14 日）止的本色日期天数（算头不算尾）共计 258 天。   当期应计利息：IA=B×i×t/365=100×1.00%×258/365=0.7068 元/张。   赎回价钱=可转债面值+当期应计利息=100+0.7068=100.7068 元/张。   （四）赎回要领   公司将在赎回期终了前按规章走漏“王人鲁转债”赎回请示性公告，见告“王人 鲁转债”合手有东说念主规划本次赎回的联系事项。   当公司决定现实通盘赎回时，在赎回登记日次一个交游日（2025 年 8 月 14 日）起，扫数在中登上海分公司登记在册的“王人鲁转债”将通盘被冻结。   公司在本次赎回终了后，在中国证监会指定媒体上公告本次赎回效果和本次 赎回对公司的影响。   （五）赎回款披发日：2025 年 8 月 14 日   公司将奉求中登上海分公司通过其资金算帐系统向赎回日登记在册并在上 海证券交游所各会员单元办理了指定交游的合手有东说念主派发赎回款，同期减记合手有东说念主 相应的“王人鲁转债”数额。已办理全面指定交游的投资者可于披发日在其指定的 证券贸易部领取赎回款，未办理指定交游的投资者赎回款暂由中登上海分公司保 管，待办理指定交游后再进行派发。    （六）交游和转股    结束 2025 年 7 月 17 日收市后，距离 2025 年 8 月 8 日（“王人鲁转债”终末 交游日）仅剩 16 个交游日，2025 年 8 月 8 日为“王人鲁转债”终末一个交游日。    结束 2025 年 7 月 17 日收市后，距离 2025 年 8 月 13 日（“王人鲁转债”终末 转股日）仅剩 19 个交游日，2025 年 8 月 13 日为“王人鲁转债”终末一个转股日。    （七）摘牌    本次提前赎回完成后，“王人鲁转债”将自 2025 年 8 月 14 日起在上海证券交 易所摘牌。    （八）对于投资者交纳可退换公司债券利息所得税的领路 规章，“王人鲁转债”的个东说念主投资者（含证券投资基金）应交纳债券个东说念主利息收入 所得税，纳税税率为利息额的 20%，即每张可转债赎回金额为东说念主民币 100.7068 元（含税），本色派发赎回金额为东说念主民币 100.5654 元（税后）。上述所得税将 和谐由各兑付机构厚爱代扣代缴并径直向各兑付机构地方地的税务部门缴付。 规章，对于合手有“王人鲁转债”的住户企业，其债券利息所得税自行交纳，即每张 可转债本色派发赎回金额为东说念主民币 100.7068 元（含税）。 者等非住户企业，把柄《对于延续境外机构投资境内债券商场企业所得税、升值 税战略的公告》（财政部税务总局公告 2021 年 34 号）规章，自 2021 年 11 月 7 日起至 2025 年 12 月 31 日止，对境外机构投资境内债券商场获取的债券利息收 入暂免征收企业所得税和升值税，即每张可转债本色派发赎回金额为东说念主民币    三、本次可转债赎回的风险请示    （一）结束 2025 年 7 月 17 日收市后，距离 2025 年 8 月 8 日（“王人鲁转债” 终末交游日）仅剩 16 个交游日，2025 年 8 月 8 日为“王人鲁转债”终末一个交游 日；距离 2025 年 8 月 13 日（“王人鲁转债”终末转股日）仅剩 19 个交游日，2025 年 8 月 13 日为“王人鲁转债”终末一个转股日。特提醒“王人鲁转债”合手有东说念主谨防 在限期内转股或卖出。   （二）投资者合手有的“王人鲁转债”存在被质押或被冻结的，提倡在住手交游 日前破除质押或冻结，以免出现因无法转股而被强制赎回的情形。   （三）赎回登记日（2025 年 8 月 13 日）收市后，未实施转股的“王人鲁转债” 将通盘冻结，住手交游和转股，并按照东说念主民币 100.7068 元/张的价钱被强制赎回。 本次赎回完成后，“王人鲁转债”将在上海证券交游所摘牌。   （四）因现在“王人鲁转债”二级商场价钱（2025 年 7 月 17 日收盘价为东说念主民 币 121.188 元/张）与赎回价钱（东说念主民币 100.7068 元/张）各异较大，投资者如未 实时转股或卖出，可能靠近较大投资亏空。   特提醒“王人鲁转债”合手有东说念主谨防在限期内转股或卖出。   四、规划口头   规划部门：公司董事会办公室   规划电话：0531-86075850   特此公告。                              王人鲁银行股份有限公司董事会