上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发   起式证券投资基金更新招募说明书     (2025 年 5 月 20 日公告)     基金照顾东谈主：上银基金照顾有限公司     基金托管东谈主：兴业银行股份有限公司  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                         要害教唆   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金（以下简称 “本基金”）于 2022 年 5 月 20 日经中国证监会证监许可﹝2022﹞1059 号文准 予注册召募。本基金的基金合同于 2022 年 6 月 28 日肃穆顺利。   基金照顾东谈主保证招募说明书的内容真实、准确、齐备。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投 资价值和商场远景作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金照顾东谈主依照恪称包袱、诚笃信用、严慎勤奋的原则照顾和运用基金财 产，基金照顾东谈主不保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应厚爱阅读本招募说明书，全 面相识本基金产物的风险收益特征，充分谈判投资者自身的风险承受智商，并 对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作念出孤独决策。基金 照顾东谈主提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括商场风险、照顾风险、流动 性风险、信用风险、本基金的独有风险和其他风险等。本基金是债券型基金， 持久预期风险收益水平低于股票型基金、搀杂型基金，高于货币商场基金。基 金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资者根据所抓有的基金份额享 受基金收益，同期承担相应的投资风险。   本基金可投资于资产支抓证券。投资资产支抓证券可能靠近信用风险、利 率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金 净值带来较大的负面影响。   本基金可投资国债期货。投资国债期货可能靠近商场风险、基差风险、流 动性风险。   为对冲信用风险，本基金可能投资于信用繁殖品，信用繁殖品的投资可能 靠近流动性风险、偿付风险及价钱波动风险等风险。   《基金合同》顺利之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元， 基金合同自动拒绝并按照约定表率进行清理，无需召开基金份额抓有东谈主大会审 议，且不得通过召开基金份额抓有东谈主大会延续基金合同期限。故投资者将靠近 基金合同自动拒绝的风险。   本基金对于每份基金份额，设定 30 天的滚动运作期。每个运作期到期日  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 前，基金份额抓有东谈主不行提倡赎回央求。基金照顾东谈主仅在该基金份额的每个运 作期到期日为基金份额抓有东谈足下理赎回。如果基金份额抓有东谈主在当期运作期到 期日未提倡赎回央求或赎回被阐述失败，则该基金份额自该运作期到期日下一 日起参预下一个运作期。因此基金份额抓有东谈主靠近在滚动运作期内不行赎回基 金份额的风险。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金照顾东谈主履行相 应表率后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制” 等联系章节。侧袋机制实施期间，基金照顾东谈主将对基金简称进行迥殊鲜艳，并 不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅读联系内容并关爱本基 金启用侧袋机制时的特定风险。   基金照顾东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营景色与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   基金的过往事迹并不预示其畴昔推崇，基金照顾东谈主照顾的其他基金的事迹 也不组成对本基金事迹推崇的保证。   本基金单一投资者（基金照顾东谈主或其高等照顾东谈主员、基金司理等东谈主员四肢 发起资金提供方除外）抓有基金份额数不得达到或向上基金份额总额的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或向上 50%的除外。 法律法例、监管机构另有王法的，从其王法。   本招募说明书所载内容截止日为 2025 年 4 月 22 日，联系财务数据和净值 推崇截止日为 2025 年 3 月 31 日（财务数据未经审计）。 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                       一、绪     言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国民法典》、《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开召募证券投资基金运作照顾 办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金销售机构监 督照顾办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投资基金信息 表露照顾办法》（以下简称“《信息表露办法》”）、《公开召募怒放式证券 投资基金流动性风险照顾王法》（以下简称“《流动性风险照顾王法》”）及 其他联系王法以及《上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基 金基金合同》（以下简称“《基金合同》”）编写。   本招募说明书证明了上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投 资基金的投资宗旨、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策联系的必要事项， 投资东谈主在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金照顾东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实纪录、误导性叙述或者重 大遗漏，并对其真实性、准确性、齐备性承担法律职责。   本基金是根据本招募说明书所载明尊府央求召募的。本基金照顾东谈主莫得委 托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书 作出任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的 行径本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他联系王法享有权利、承担义务；基金投资东谈主欲了解基金份额抓有东谈主的权利 和义务，应详备查阅《基金合同》。     上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                          二、释     义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 投资基金 资基金基金合同》及对基金合同的任何灵验改造和补充 任何灵验改造和补充 券型发起式证券投资基金招募说明书》过头更新 式证券投资基金基金产物尊府纲要》过头更新 式证券投资基金基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改造 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督照顾办法》及颁布机关对其时时 作念出的改造     上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 的决定》修正的《公开召募证券投资基金信息表露照顾办法》及颁布机关对其 时时作念出的改造 施的《公开召募证券投资基金运作照顾办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 年 10 月 1 日实施的《公开召募怒放式证券投资基金流动性风险照顾王法》及颁 布机关对其时时作念出的改造 员会 义务的法律主体，包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 东谈主 内正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、作事法东谈主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资照顾办法》（包括其时时改造）及联系法律法例规 定使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境 外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 起资金提供方、中国证监会允许购买证券投资基金的公开召募的资产照顾产物 以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 资东谈主  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 额，办理基金份额的申购、赎回、调换、转托管及按时定额投资等业务 监会王法的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金照顾东谈主鉴定了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 括投资东谈主基金账户的建立和照顾、基金份额登记、基金销售业务的阐述、清理 和结算、代理披发红利、建立并看守基金份额抓有东谈主名册和办理非交易过户等 有限公司或接受上银基金照顾有限公司寄予办理登记业务的机构 所照顾的基金份额余额过头变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调换、转托管及按时定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金照顾东谈主向中国证监会办理基金备案手续已矣，并赢得中国证监会书面 阐述的日历 财产清理已矣，清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 长不得向上三个月 同顺利日；对于每份申购份额的第一个运作期肇始日，指该基金份额申购阐述 日；对于上一运作期到期日未赎回或赎回被阐述失败的每份基金份额的下一运 作期肇始日，指该基金份额上一运作期到期日后的下一日 顺利日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购央求日（对申购份额而言，  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 下同）后的第 30 天（如该日为非工作日，则顺延至下一工作日），第二个运作 期到期日指基金合同顺利日或基金份额申购央求日后的第 60 天（如该日为非工 作日，则顺延至下一工作日），依此类推 的怒放日 是表率基金照顾东谈主所照顾的怒放式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金 照顾东谈主和投资东谈主共同顺从 央求购买基金份额的行径 央求购买基金份额的行径 王法的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 告王法的条件，央求将其抓有基金照顾东谈主照顾的、某一基金的基金份额调换为 基金照顾东谈主照顾的其他基金基金份额的行径 所抓基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款时势，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资时势 数加上基金调换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调换中转 入央求份额总额后的余额）向上上一怒放日基金总份额的 10%  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入为主 银行进款本息、基金应收申购款过头他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 东谈主高等照顾东谈主员、基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金 额不低于 1000 万元东谈主民币，且发起资金认购的基金份额抓有期限自基金合同生 效日起不低于三年 金份额抓有期限不少于三年的基金照顾东谈主的鼓舞、基金照顾东谈主、基金照顾东谈主的 高等照顾东谈主员或基金司理等东谈主员 报刊及《信息表露办法》王法的互联网网站（包括基金照顾东谈主网站、基金托管 东谈主网站、中国证监会基金电子表露网站）等弁言 及基金份额抓有东谈主服务的用度 本类别基金资产净值入网提销售服务费的基金份额 取认购/申购用度的基金份额 理信用风险的信用繁殖用具  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 险保护的金额，各项支付和结算以此金额为狡计基准 法以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆 回购与银行按时进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、 流通受限的新股及非公开垦行股票、资产支抓证券、因刊行东谈主债务负约无法进 行转让或交易的债券等 法律法例以及监管部门、自律王法的王法通过颐养基金份额净值的时势，将基 金颐养投资组合的商场冲击成老实拨给实践申购、赎回的投资者，从而减少对 存量基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受毁伤并得到 平允对待 门账户进行处置清理，目的在于灵验阻隔并化解风险，确保投资者得到平允对 待，属于流动性风险照顾用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在要害概略情味的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在要害概略情味的资产；（三）其他资产价值存在重 大概略情味的资产 事件  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                     三、基金照顾东谈主  （一）基金照顾东谈主概况  称呼：上银基金照顾有限公司  住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室  办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 楼  法定代表东谈主：武俊  设立日历：2013 年 8 月 30 日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文  组织时事：有限职责公司  注册本钱：3 亿元东谈主民币  存续期限：抓续筹谋  接洽东谈主：敖玲  接洽电话：021-60232799  股权结构：上海银行股份有限公司抓有 100%股权  （二）基金照顾东谈主主要东谈主员情况  武俊先生，董事长，上海财经大学管帐学博士接洽生。历任上海银行总行 金融商场部副总司理、投资银行部副总司理、金融商场部副总司理兼同行部总 司理、金融商场部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸试验分离行党委委员、 金融商场部副总司理兼同行部总司理兼上海自贸试验分离行党委委员、副行长， 金融商场部副总司理（主抓工作）兼同行部总司理、金融商场部副总司理、金 融商场部总司理兼资产照顾部总司理等职务。现任上海银行业务总监兼金融市 场部总司理，上银基金照顾有限公司董事长。  孙蕾女士，董事，南开大学经济学硕士。历任工商银行天津分行新工夫产 业园区支行职工，浦发银行天津分行资金财务部、财务核算中心科长，上海银 行天津分行资金财务部总司理、总行打算财务部照顾管帐部高等司理、总行计 划财务部见习总司理助理等职务。现任上海银行总行打算财务部副总司理，上 银基金照顾有限公司董事。  尉迟平女士，董事兼总司理，上海财经大学经济学硕士。历任上海银行股  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 份有限公司总行金融商场部债券交易部高等司理助理、高等副司理、高等司理， 金融商场部外汇与贵金属部高等司理，金融商场部见习总司理助理等职务；上 银基金照顾有限公司总司理助理、副总司理等职务。现任上银基金照顾有限公 司董事兼总司理。   徐丽女士，孤独董事，东北财经大学经济学硕士。历任财政部农业财务司 主任科员，中国经济开垦相信投资公司总司理助理，中国民族证券有限职责公 司副总裁，中国水务集团有限公司副总司理，珠海元泰投资基金照顾公司总经 理，中国华融资产照顾股份有限公司外部监事等职务。现任上银基金照顾有限 公司孤独董事。   蒋晓云女士，孤独董事，好意思国中康涅狄格州立大学商学院工商照顾硕士。 历任铁谈部北京通讯讯号工场助理工程师、北京市狡计机工夫接洽所工程师， 国度经济体制革新委员会外事司副处级调研员，国度外汇照顾局储备照顾司副 处级调研员，中国投资有限职责公司投资运营部总监等职务。现任上银基金管 理有限公司孤独董事。   李德峰先生，孤独董事，中央财经大学金融学专科博士接洽生。历任山东 省菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院磨真金不怕火、番邦语学院副书 记兼副院长、金融学院副布告，中国证券业协会课本编写与命题委员会委员、 培训委员会委员。现任中央财经大学金融学院副解释、接洽生导师，中央财经 大学金融学院中国城乡发展与金融接洽中心主任，前海兴邦金融租借有限职责 公司孤独董事，张家口农村生意银行股份有限公司孤独董事，上银基金照顾有 限公司孤独董事。   胡友群女士，职工监事，博士。历任申万宏源证券博士后接洽员、上银基 金专户投资部副总监、固收接洽副总监等职务。现任上银基金照顾有限公司职 工监事、固收接洽总监，上银瑞金本钱照顾有限公司监事。   尉迟平女士，总司理。（简历请参见上述董事会成员先容）   王玲女士，督察长，中国东谈主民大学管帐学博士接洽生。曾持久任职于深圳 证券交易所和北京市星石投资照顾有限公司。现任上银基金照顾有限公司督察  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 长兼总法律参谋人。   陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲 师，中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试照顾部副总司理、 测试三部副总司理等职务，工银瑞信基金照顾有限公司信息科技部总监。   王稼秋先生，副总司理，上海财经大学经济学学士。曾在上海银行股份有 限公司总行金融商场部、金融同行部任职。现任上银基金照顾有限公司副总经 理兼上银瑞金本钱照顾有限公司董事长。   廖隽女士，副总司理兼商场营销部总监，河北经贸大学学士。曾在农业银 行上海普陀支行，上海银行总行公司业务部、市南分行公司业务部、漕河泾支 行等任职。   蔡唯峰先生，硕士接洽生，历任 Bloomberg 典质贷款证券小组金融应用工 程师，申银万国期货接洽所高平分析师，上海银行金融商场部债券与繁殖品交 易业务副司理，中银基金专户投资司理等职务。现任上银基金固定收益部副总 监、上银慧添利债券型证券投资基金基金司理、上银慧尚 6 个月抓有期搀杂型 证券投资基金基金司理、上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投 资基金基金司理、上银慧信利三个月按时怒放债券型证券投资基金基金司理、 上银聚泽益债券型证券投资基金基金司理、上银慧诚利 60 天抓有期债券型证券 投资基金基金司理、上银慧元利 90 天抓有期债券型证券投资基金基金司理、上 银慧兴盈债券型证券投资基金基金司理。   王辉先生，硕士接洽生，历任上海海通证券资产照顾有限公司接洽员、投 资司理助理、投资司理，上银基金照顾有限公司专户投资部主管、高等投资经 理等职务。现任上银慧诚利 60 天抓有期债券型证券投资基金基金司理、上银慧 元利 90 天抓有期债券型证券投资基金基金司理、上银慧享利 30 天滚动抓有中 短债债券型发起式证券投资基金基金司理、上银慧丰利债券型证券投资基金基 金司理、上银慧嘉利债券型证券投资基金基金司理。   尉迟平女士（投资决策委员会主席、总司理）；   卢扬先生（权益投研部总监、投资总监、基金司理）；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   翟云飞先生（量化投资部总监、基金司理）；   吴伟先生（资产配置部副总监、基金司理）；   蔡唯峰先生（固定收益部副总监、基金司理）；   许佳先生（固收投资总监、基金司理）；   赵治烨先生（投资副总监、基金司理）；   楼昕宇先生（基金司理）。   （三）基金照顾东谈主职责 配收益； 其他法律行径；   （四）基金照顾东谈主的承诺 监会的联系王法，建立健全里面按捺轨制，采取灵验措施，防护违抗现行灵验 的联系法律法例、基金合同和中国证监会联系王法的行径发生。 下列行径：   （1）将其固有财产或者其他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （2）叛逆允地对待照顾的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东谈主除外的第三东谈主谋取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事联系的交易行径；   （7）冒失包袱，不按照王法履行职责；   （8）法律、行政法例和中国证监会讳饰的其他行径。 家联系法律、法例及行业表率，诚笃信用、勤奋尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违法筹谋；   （2）违抗基金合同或托管契约；   （3）专诚毁伤基金份额抓有东谈主或其它基金联系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中平心而论；   （5）拒却、骚扰、辞谢或严重影响中国证监会照章监管；   （6）冒失包袱、奢侈权利，不按照王法履行职责；   （7）违抗现行灵验的法律法例、基金合同和中国证监会的联系王法，露出 在职职期间明察的联系证券、基金的生意渊博、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资打算等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事联系的交易 行径；   （8）违抗证券交易场面业务王法，利用对敲、倒仓等技能主管商场价钱， 淆乱商场次第；   （9）贬损同行，以举高我方；   （10）在公开信息表露和告白中专诚含有不实、误导、诓骗因素；   （11）以不正大技能谋求业务发展；   （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （13）其他法律、行政法例和中国证监会讳饰的行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 采取灵验措施，保证基金财产毋庸于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗王法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主管证券交易价钱过头他不正大的证券交易行径；   （6）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有王法的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会王法讳饰的其他行径。   （五）基金司理承诺 抓有东谈主谋取最大利益； 取不当利益； 露在职职期间明察的联系证券、基金的生意渊博、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资打算等信息；   （六）基金照顾东谈主的里面按捺轨制   （1）健全性原则：里面按捺包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东谈主员，并涵盖到决策、推广、监督、反馈等各个方法。   （2）灵验性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控表率，维 护内控轨制的灵验推广。   （3）孤独性原则：公司各机构、部门和岗亭职责保抓相对孤独，公司基金 资产、自有资产、其它资产的运作分离。   （4）相互制约原则：公司里面部门和岗亭的成就权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则：公司运用科学化的筹谋照顾方法诽谤运作成本，进步 经济效益，以合理的按捺成本达到最好的里面按捺后果。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   里面按捺的基本要素包括按捺环境、风险评估、按捺行径、信息相易（报 告轨制）、里面监控、监督和里面监察。   （1）按捺环境   按捺环境组成公司里面按捺的基础，按捺环境包括筹谋理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工谈德陶冶等内容。   公司照顾层贯彻内控优先和风险照顾理念，培养全体职工的风险驻扎矍铄， 营造浓厚的内控文化氛围，确保全体职工实时了解国度法律法例和公司规章制 度，使风险矍铄链接到公司各个部门、各个岗亭和各个方法。公司全体职工必 须以身许国勤奋尽责，严格顺从国度法例和公司各项规章轨制。   公司完善法东谈主治理结构，充分阐发孤独董事和监事职能，严禁不正大关联 交易、利益运输和里面东谈主按捺风景的发生，保护投资者利益和公司正当权益。   公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分 工，操作相互孤独。公司建立决策科学、运营表率、照顾高效的运行机制，包 括民主、透明的决策表率和照顾议事王法，高效、严谨的业务推广系统，以及 健全、灵验的里面监督和反馈系统。   里面组织结构监控防地。公司依据自身筹谋特色设立设施递进、权责统一、 严实灵验的三谈监控防地，即：以岗亭宗旨职责制为基础的第一谈监控防地； 联系部门、联系岗亭之间相互监督制衡的第二谈监控防地；以督察长和监察稽 核部对各岗亭、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三谈监控防 线。   公司建立灵验的东谈主力资源照顾轨制，健全激发敛迹机制，确保公司东谈主员具 备与岗亭要求相适合的职业操守和专科胜任智商。   （2）风险评估   公司建立科学严实的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估 和分析，实时驻扎和化解风险。   各部门根据公司风险评估表率制定、修改本部门内控轨制，提交监察稽核 部，监察稽核部对各部门提交的里面按捺轨制进行复核，提交总司理办公会审 议通过后发布实施。风险照顾委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 基本照顾轨制以及提倡改进决议，报公司董事会。   （3）按捺行径   ①授权按捺。授权按捺链接于公司筹谋行径的永恒，授权按捺的主要内容 包括：鼓舞会、董事会、监事和照顾层应当充分了解和履行各自的权利，建立 健全公司授权表率和表率，确保授权轨制的贯彻推广；公司各业务部门、分支 机构和公司职工应当在王法授权范围各人使相应的职责；公司要害业务的授权 应当采取书面时事，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要得当，对已 获授权的部门和东谈主员应建立灵验的评价和反馈机制，对已不适用的授权应实时 修改或取消授权。   ② 资产分离按捺。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产 和其他寄予资产要实行孤独运作，分别核算。   ③业务阻隔按捺。基金资产的运作照顾与公司自有资金，与特定客户寄予 资产实行孤独阻隔运作，在东谈主员配置、岗亭职责过头里面照顾轨制、业务王法 与经由、联系银行进款账号、证券账号平分开成就，并分开核算。   ④ 岗亭阻隔轨制。公司扩充里面工作的宗旨照顾和表率的岗亭职责制，各 岗亭东谈主员各司其职、严格顺从操作表率和工作表率，限制越权、穿插、代理等 行径，以便于各部门明确单干、各岗亭相互监督；包括货币、有价证券的看守 与账务相分离，要害空缺凭证的看守与使用相分离，投资决策与具体交易操作 相分离，前台交易与后台结算相分离，损失的阐述与核销相分离，风险评定东谈主 员与业务办理岗亭相分离，基金司理与办理特定客户资产照顾业务的投资司理 岗亭相分离等。   ⑤ 物理阻隔轨制。对于不同工作区画分不同的守秘级别，基金投资、交易、 接洽、公司自有资金照顾等联系部门，在空间上和轨制上得当阻隔。强调交易 部门和财务部门的一级守秘性，实行严格的门禁轨制，并相应建立安全保障设 施；对因业务需要明察内幕信息的东谈主员，制定严格的批准表率、守秘守则和监 督处罚措施。   ⑥ 危险处理机制。公司制订切实灵验的障碍情况处理轨制，建立危险处理 机制和表率，主要包括：障碍情况处理轨制、灾荒修起打算、尊府备份和系统 备份措施。灾荒修起打算需要跟着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （4）信息相易   为艳羡信息相易渠谈的运动，建立明晰的申报系统，公司制定照顾和业务 申报轨制，包括按时申报轨制和临时申报轨制。按时申报按照逐日、每周、每 月、每季度等不同的时辰、频次进行申报。临时申报是指一朝出现申报事由后 的实时申报。此外，公司制定针对违法及犯警行径的举报机制。职工发现违法 或犯警行径出当前可视情况越级申报。   （5）里面监控   公司建立灵验的里面监控轨制，成就督察长、监察稽核部和风险照顾部， 对公司里面按捺轨制的推广情况进行抓续的监督，保证里面按捺轨制落实。   公司按时评价里面按捺的灵验性，根据商场环境和新的法律法例等情况， 当令改进。   （6）监督和里面监察   公司严格贯彻基金照顾联系的法律法例，严格照章筹谋。督察长、监察稽 核部和风险照顾部负责确保公司运作和各项业务得当法律法例的要求。   各部门规章轨制及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行 正当、合规审核。   督察长、监察稽核部和风险照顾部负责监察各部门对法律法例、公司规章 轨制、基金合同的推广情况，贯注于因违抗法律法例等而产生的风险。   监察稽核部负责追踪法律法例的变化和更新，对业务部门的运作提供监察 表率和计策等方面的接头及指引，提供监察方面的培训。   （1）本公司确知建立、实施和补助里面按捺轨制是本公司董事会及照顾层 的职责。   （2）上述对于里面按捺的表露真实、准确。   （3）本公司承诺将根据商场环境变化及公司的发展不休完善里面按捺轨制。   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                      四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称呼：兴业银行股份有限公司   注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦   办公地址：上海市银城路 167 号   邮政编码：200120   法定代表东谈主：吕家进   成立日历：1988 年 8 月 22 日   批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行，银复1988347 号   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号   组织时事：股份有限公司   注册本钱：207.74 亿元东谈主民币   存续期间：抓续筹谋   兴业银行成立于 1988 年 8 月，是经国务院、中国东谈主民银行批准成立的首批 股份制生意银行之一，总行设在福建省福州市，2007 年 2 月 5 日肃穆在上海证 券交易所挂牌上市（股票代码：601166），注册本钱 207.74 亿元。限制 2024 年 12 月 31 日，兴业银行资产总额达 10.51 万亿元，已毕营业收入 2122.26 亿 元，同比增长 0.66%，已毕包摄于母公司鼓舞的净利润 772.05 亿元。开业三十 多年来，兴业银行永恒坚抓“真诚服务，相伴成长”的筹谋理念，致力于于为客 户提供全面、优质、高效的金融服务。   （二）托管业务部部门成就及职工情况   兴业银行股份有限公司总行设资产托管部，下设概述照顾处、证券基金处、 相信保障处、搭理私募处、需求支抓处、稽核监察处、投资监督处、运行照顾 处，共有职工 100 余东谈主，业务岗亭东谈主员均具有基金从业阅历。   （三）基金托管业务筹谋情况   兴业银行股份有限公司于 2005 年 4 月 26 日取得基金托管阅历。基金托管 业务批准文号：证监基金字200574 号。限制 2025 年 3 月 31 日，兴业银行共   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 托管证券投资基金 775 只，托管基金的基金资产净值共计 25048.94 亿元，基金 份额共计 23554.81 亿份。   （四）基金托管东谈主的里面按捺轨制   严格顺从国度联系托管业务的法律法例、行业监管规章和行内联系照顾规 定，称职筹谋、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金资产的 安全齐备，确保联系信息的真实、准确、齐备、实时，保护基金份额抓有东谈主的 正当权益。   兴业银行基金托管业务里面按捺组织架构由总行里面按捺委员会、总行风 险照顾部门、总行审计部、总行资产托管部、总走运营照顾部及分行托管运营 机构共同组成。各级里面按捺组织依照本行联系轨制对本行托管业务风险照顾 和里面按捺实施照顾。   （1）全面性原则：里面按捺链接资产托管业务的全过程，笼罩各项业务和 产物，以及从事资产托管业务的各机构和从业东谈主员；   （2）要害性原则：里面按捺应当在全面按捺的基础上，关爱要害业务事项 和高风险界限；   （3）孤独性原则：开展托管业务的部门和岗亭的成就应权责分明、相对独 立、相互制衡；   （4）审慎性原则：内控与风险照顾必须以驻扎风险，保证托管资产的安全 与齐备为起点，“内控优先”，“轨制优先”，审慎发展资产托管业务；   （5）制衡性原则：里面按捺应当在治理结构、机组成就及权责分拨、业务 经由等方面形成相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率；   （6）适合性原则：里面按捺体系应同所处的环境相适合，以合理的成本实 现内控宗旨，里面轨制的制订应当具有前瞻性，并应当根据国度计策、法律及 筹谋照顾的需要，当令进行相应修改和完善；里面按捺存在的问题应当大要得 到实时反馈和纠正；   （7）成本效益原则：里面按捺应当权衡实施成本与预期效益，以得当的成  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 本已毕存效按捺。   （1）轨制设立：建立了明确的岗亭职责、科学的业务经由、详备的操作手 册、严格的东谈主员行径表率等一系列规章轨制。   （2）建立健全的组织照顾结构：前后台分离，不同部门、岗亭相互牵制。   （3）风险识别与评估：稽核监察处带领业务处室进行风险识别、评估，制 定并实施风险按捺措施。   （4）相对孤独的业务操作空间：业务操作区相对孤独，实施门禁照顾和音 像监控。   （5）东谈主员照顾：进行按时的业务与职业谈德培训，使职工设立风险驻扎与 按捺理念，并鉴定承诺书。   （6）济急预案：制定完备的《济急预案》，并组织职工按时演练；建立异 地灾备中心，保证业务不中断。   （五）基金托管东谈主对基金照顾东谈主运作基金进行监督的方法和表率   基金托管东谈主负有对基金照顾东谈主的投资运作诈欺监督权的职责。根据《基金 法》、《运作办法》、基金合同过头他联系王法，托管东谈主对基金的投资对象和 范围、投资组合比例、投资限制、用度的计提和支付时势、基金管帐核算、基 金资产估值和基金净值的狡计、收益分拨、申购赎回以过头他联系基金投资和 运作的事项，对基金照顾东谈主进行业务监督、核查。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有违抗《基金法》、《运作办法》、基金合同 和联系法律法例王法的行径，应实时以书面时事文告基金照顾东谈主限期纠正，基 金照顾东谈主收到文告后应实时查对并以书面时事对基金托管东谈主发出回函。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基金照顾东谈主改正。基金管 理东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应申报中 国证监会。基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有要害违法行径，立即申报中国证监会， 同期，文告基金照顾东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。   基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的指示违抗法律、行政法例和其他联系王法， 或者违抗基金合同约定的，应当拒却推广，立即文告基金照顾东谈主，并实时向中 国证监会申报。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)  基金托管东谈主发现基金照顾东谈主依据交易表率也曾顺利的投资指示违抗法律、 行政法例和其他联系王法，或者违抗基金合同约定的，应当立即文告基金照顾 东谈主，并实时向中国证监会申报。 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                   五、联系服务机构 （一）基金份额发售机构 称呼：上银基金照顾有限公司直销中心 地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 接洽东谈主：敖玲 网址：www.boscam.com.cn 本基金 A 类基金份额除直销机构外的其他销售机构： （1）交通银行股份有限公司 注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号 法定代表东谈主：任德奇 客服电话：95559 网址：http://www.95559.com.cn （2）宁波银行股份有限公司 注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号 法定代表东谈主：陆华裕 客服电话：95574 网址：www.nbcb.com.cn （3）兴业银行股份有限公司 注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦 法定代表东谈主：吕家进 客服电话：95561 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 网址：www.cib.com.cn （4）恒丰银行股份有限公司 注册地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号 办公地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号 法定代表东谈主：辛树东谈主 客服电话：95395 网址：www.hfbank.com.cn （5）浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号 办公地址：中国浙江省杭州市上城区民意路 1 号 法定代表东谈主：陆建强 客服电话：95527 网址：www.czbank.com （6）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东谈主：张金良 客服电话：95580/40088-95580 网址：www.psbc.com （7）江苏江南农村生意银行股份有限公司 注册地址：江苏省常州市武进区延政中路 9 号 办公地址：江苏省常州市武进区延政中路 9 号 法定代表东谈主：陆曙光 客服电话：(0519)96005 网址：www.jnbank.com.cn （8）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)  客服电话：95555  网址：www.cmbchina.com  （9）东方钞票证券股份有限公司  注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼  办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦  法定代表东谈主：戴彦  客服电话：95357  网址：www.xzsec.com  （10）国金证券股份有限公司  注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号  办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹海外大厦  法定代表东谈主：冉云  客服电话：95310  网址：www.gjzq.com.cn  （11）国投证券股份有限公司  注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一皆 119 号安信金融大厦  办公地址：广东省深圳市南山区科技园科发路三号中电长城大厦 B 座 24 层 （国投证券客户服务中心）  法定代表东谈主：段文务  客服电话：95517/4008-001-001  网址：www.sdicsc.com.cn  （12）华宝证券股份有限公司  注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层  办公地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层  法定代表东谈主：刘加海  客服电话：400-820-9898  网址：www.cnhbstock.com  （13）上海证券有限职责公司  注册地址：上海市黄浦区东谈主民路 366 号   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     办公地址：中国（上海）解放贸易试验区商城路 373 号 3 层     法定代表东谈主：李海超     客服电话：4008-918-918     网址：www.shzq.com     （14）申万宏源西部证券有限公司     注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路 358 号大成海外大厦     办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层     法定代表东谈主：王献军     客服电话：95523     网址：www.swhysc.com     （15）申万宏源证券有限公司     注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层     办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层     法定代表东谈主：张剑     客服电话：95523     网址：www.swhysc.com     （16）南京证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：中国江苏省南京市江东中路 389 号     法定代表东谈主：李剑锋     客服电话：95386     网址：www.njzq.com.cn     （17）中国中金钞票证券有限公司     注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608     办公地址：广东省深圳市南山区后海中心区登良路与海德三谈交织处西南 角中国华润大厦 46 楼     法定代表东谈主：高涛 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 客服电话：95532/400-600-8008 网址：www.ciccwm.com （18）中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市曙光区安立路 66 号 4 号楼 办公地址：北京市曙光区光华路 10 号院 1 号楼 法定代表东谈主：刘成 客服电话：4008-888-108 网址：www.csc108.com （19）中信证券股份有限公司 注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场(二期)北座 办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548/0755-23835383 网址：www.cs.ecitic.com （20）中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室(部位:自编 01),1001 室 办公地址：广州市河汉区临江大路 395 号合利天德广场 T1 楼 10 层 法定代表东谈主：陈可可 客服电话：95548/020-88836999 网址：www.gzs.com.cn （21）中信证券（山东）有限职责公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548/0532-85022313 网址：http://sd.citics.com （22）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市福田区福华一皆 125 号国信金融大厦   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    法定代表东谈主：张纳沙    客服电话：95536    网址：www.guosen.com.cn    （23）华泰证券股份有限公司    注册地址：南京市江东中路 228 号    办公地址：中国江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场    法定代表东谈主：张伟    客服电话：95597    网址：www.htsc.com.cn    （24）开源证券股份有限公司    注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    办公地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    法定代表东谈主：李刚    客服电话：95325    网址：www.kysec.cn    （25）山西证券股份有限公司    注册地址：太原市府西街 69 号山西海外贸易中心东塔楼    办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西海外贸易中心东塔楼    法定代表东谈主：王怡里    客服电话：95573    网址：www.i618.com.cn    （26）申港证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1589 号长泰海外金融大 厦 16/22/23 楼    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1589 号长泰海外金融大 厦 16/19/22/23 楼    法定代表东谈主：邵亚良    客服电话：956029/021-20639666    网址：www.shgsec.com   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    （27）吉祥证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-    办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-    法定代表东谈主：何之江    客服电话：95511 转 8    网址：https://stock.pingan.com/    （28）江海证券有限公司    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：哈尔滨市松北区翻新三路 833 号    法定代表东谈主：赵洪波    客服电话：956007    网址：www.jhzq.com.cn    （29）华安证券股份有限公司    注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号    办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号    法定代表东谈主：章宏韬    客服电话：95318/0551-65161666    网址：www.hazq.com    （30）华福证券有限职责公司    注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层    办公地址：中国上海市浦东新区滨江大路 5129 号陆家嘴滨江中心 N1 幢 （上海业务中心）    法定代表东谈主：苏军良    客服电话：95547    网址：www.hfzq.com.cn    （31）国泰海通证券股份有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易试验区商城路 618 号 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 办公地址：中国上海市静安区南京西路 768 号国泰海通大厦上海 法定代表东谈主：朱健 客服电话：95553/400-8888-001 网址：www.gtht.com （32）中邮证券有限职责公司 注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号（陕西邮政信息大厦 9-11 层） 办公地址：北京市东城区珠市口东大街 17 号 法定代表东谈主：郭成林 客服电话：956039/4008-888-005 网址：www.cnpsec.com.cn （33）大连网金基金销售有限公司 注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室 法定代表东谈主：樊怀东 客服电话：4000-899-100 网址：www.yibaijin.com （34）鼎信汇金（北京）投资照顾有限公司 注册地址：北京市曙光区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间 办公地址：北京市曙光区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间 法定代表东谈主：皆凌峰 客服电话：400-158-5050 网址：www.tl50.com （35）北京度小满基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室 办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 法定代表东谈主：盛超 客服电话：95055 网址：www.duxiaoman.com （36）泛华普益基金销售有限公司   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    注册地址：成都市成华区设立路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层    法定代表东谈主：王建华    客服电话：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    （37）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场商务楼 12 楼    法定代表东谈主：陶怡    客服电话：400-700-9665    网址：www.howbuy.com    （38）北京汇成基金销售有限公司    注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2    办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层    法定代表东谈主：王伟刚    客服电话：400-055-5728    网址：www.hcfunds.com    （39）上海基煜基金销售有限公司    注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室    法定代表东谈主：王翔    客服电话：400-820-5369/021-65370077    网址：www.jiyufund.com.cn    （40）嘉实钞票照顾有限公司    注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号    法定代表东谈主：张峰    客服电话：400-021-8850 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 网址：www.harvestwm.cn （41）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市经济工夫开垦区科创十一街京东总部 2 号楼 法定代表东谈主：邹保威 客服电话：95118 网址：http://kenterui.jd.com （42）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层 法定代表东谈主：尹彬彬 客服电话：400-118-1188 网址：www.66liantai.com （43）上海陆金所基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层(实践楼层 6 层) 办公地址：中国(上海)解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层 法定代表东谈主：陈祎彬 客服电话：400-821-9031 网址：www.lufunds.com （44）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室 法定代表东谈主：王珺 客服电话：95188-8 网址：www.fund123.cn （45）诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（连合登记地） 办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心 法定代表东谈主：吴卫国   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    客服电话：400-821-5399    网址：www.noah-fund.com    （46）上海攀赢基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易试验区银城路 116、128 号 7 层(口头楼层, 实践楼层 6 层)03 室    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼    法定代表东谈主：郑新林    客服电话：021-68889082    网址：www.weonefunds.com    （47）上海利得基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53 楼    法定代表东谈主：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：www.leadfund.com.cn    （48）南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    法定代表东谈主：钱燕飞    客服电话：95177    网址：www.snjijin.com    （49）泰信钞票基金销售有限公司    注册地址：北京市曙光区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市曙光区开国路乙 118 号京汇大厦 1206    法定代表东谈主：彭浩    客服电话：400-004-8821    网址：www.taixincf.com    （50）上海天天基金销售有限公司  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层   办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦   法定代表东谈主：其实   客服电话：95021   网址：www.1234567.com.cn   （51）浙江同花顺基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室   办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室   法定代表东谈主：吴强   客服电话：952555   网址：www.5ifund.com   （52）上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座   办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼   法定代表东谈主：简梦雯   客服电话：021-50712782   网址：www.520fund.com.cn   （53）北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市曙光区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市曙光区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   法定代表东谈主：李楠   客服电话：400-159-9288   网址：https://danjuanapp.com/   （54）奕丰基金销售有限公司   注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一皆 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)   办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室   法定代表东谈主：TEO WEE HOWE   客服电话：400-684-0500     上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     网址：www.ifastps.com.cn     （55）珠海盈米基金销售有限公司     注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室     办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利海外广场北塔 33 楼、8 楼     法定代表东谈主：肖雯     客服电话：020-89629066     网址：www.yingmi.cn     （56）上海长量基金销售有限公司     注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     办公地址：上海市浦东新区滨江大路 1111 弄 1 号中企海外金融中心 A 楼 6 楼     法定代表东谈主：张跃伟     客服电话：400-820-2899     网址：www.erichfund.com     （57）上海中正达广基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室     办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203 室     法定代表东谈主：黄欣     客服电话：400-6767-523     网址：www.zhongzhengfund.com     （58）中信期货有限公司     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场(二期)北座 13 层     法定代表东谈主：窦长宏     客服电话：400-990-8826     网址：www.citicsf.com     （59）腾安基金销售（深圳）有限公司   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    注册地址：深圳市前海深港协作区南山街谈听海大路 5212 号腾讯数码大厦    办公地址：深圳市前海深港协作区南山街谈听海大路 5212 号腾讯数码大厦    法定代表东谈主：谭广锋    客服电话：4000-890-555    网址：www.txfund.com    （60）华源证券股份有限公司    注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号    办公地址：上海市浦东新区富城路 99 号震旦海外大楼 24 楼    法定代表东谈主：邓晖    客服电话：95305/0971-6105305    网址：http://www.jzsec.com    （61）上海中欧钞票基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    办公地址：上海市虹口区平允路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层    法定代表东谈主：许欣    客服电话：400-100-2666    网址：www.zocaifu.com    （62）深圳前海微众银行股份有限公司    注册地址：深圳市前海深港协作区南山街谈金港街 88 号微众银行大厦 1 层、    办公地址：广东省深圳市南山区金港街 88 号微众银行大厦    法定代表东谈主： 顾敏    客服电话：95384    网址：www.webank.com    （63）江苏银行股份有限公司    注册地址：南京市中华路 26 号    办公地址：南京市中华路 26 号   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    法定代表东谈主：葛仁余    客服电话：95319    网址：www.jsbchina.cn    （64）德邦证券股份有限公司    注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    办公地址：上海市黄浦区中山东二路 600 番外滩金融中心 S2 栋 22 层    法定代表东谈主：武晓春    客服电话：400-8888-128/021-68639618    网址：www.tebon.com.cn    （65）贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升海外 A 栋 2 单元 5 层 17 号    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路 118 号贵文投资大楼 4 楼    法定代表东谈主：陈成    客服电话：0851-85407888    网址：https://www.gwcaifu.com    （66）杭州银行股份有限公司    注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    法定代表东谈主：宋剑斌    客服电话：95398/400-8888-508    网址：http://www.hzbank.com.cn    （67）北京创金启富基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼 3 层 309    法定代表东谈主：梁蓉    客服电话：010-66154828    网址：https://www.5irich.com    （68）上海云湾基金销售有限公司   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    办公地址：上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼    法定代表东谈主：姚杨    客服电话：021-20530188    网址：https://www.zhengtongfunds.com    本基金 C 类基金份额除直销机构外的其他销售机构：    （1）交通银行股份有限公司    注册地址：上海市浦东新区银城中路 188 号    办公地址：上海市浦东新区银城中路 188 号    法定代表东谈主：任德奇    客服电话：95559    网址：http://www.95559.com.cn    （2）宁波银行股份有限公司    注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路 345 号    法定代表东谈主：陆华裕    客服电话：95574    网址：www.nbcb.com.cn    （3）兴业银行股份有限公司    注册地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦    办公地址：福建省福州市台江区江滨中大路 398 号兴业银行大厦    法定代表东谈主：吕家进    客服电话：95561    网址：www.cib.com.cn    （4）恒丰银行股份有限公司    注册地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号    办公地址：山东省济南市历下区泺源大街 8 号    法定代表东谈主：辛树东谈主 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 客服电话：95395 网址：www.hfbank.com.cn （5）浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路 1788 号 办公地址：中国浙江省杭州市上城区民意路 1 号 法定代表东谈主：陆建强 客服电话：95527 网址：www.czbank.com （6）中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街 3 号 办公地址：北京市西城区金融大街 3 号 法定代表东谈主：张金良 客服电话：95580/40088-95580 网址：www.psbc.com （7）江苏江南农村生意银行股份有限公司 注册地址：江苏省常州市武进区延政中路 9 号 办公地址：江苏省常州市武进区延政中路 9 号 法定代表东谈主：陆曙光 客服电话：(0519)96005 网址：www.jnbank.com.cn （8）招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦 法定代表东谈主：缪建民 客服电话：95555 网址：www.cmbchina.com （9）东方钞票证券股份有限公司 注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区海外总部城 10 栋楼 办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    法定代表东谈主：戴彦    客服电话：95357    网址：www.xzsec.com    （10）国金证券股份有限公司    注册地址：成都市青羊区东城根上街 95 号    办公地址：上海市浦东新区芳甸路 1088 号紫竹海外大厦    法定代表东谈主：冉云    客服电话：95310    网址：www.gjzq.com.cn    （11）国投证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈福华一皆 119 号安信金融大厦    办公地址：广东省深圳市南山区科技园科发路三号中电长城大厦 B 座 24 层 （国投证券客户服务中心）    法定代表东谈主：段文务    客服电话：95517/4008-001-001    网址：www.sdicsc.com.cn    （12）华宝证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区浦电路 370 号 2、3、4 层    法定代表东谈主：刘加海    客服电话：400-820-9898    网址：www.cnhbstock.com    （13）申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木皆市高新区(新市区)北京南路 358 号大成海外大厦    办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层    法定代表东谈主：王献军    客服电话：95523    网址：www.swhysc.com   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     （14）申万宏源证券有限公司     注册地址：上海市徐汇区长乐路 989 号 45 层     办公地址：上海市徐汇区长乐路 989 号世纪商贸广场 45 层     法定代表东谈主：张剑     客服电话：95523     网址：www.swhysc.com     （15）南京证券股份有限公司     注册地址：南京市江东中路 389 号     办公地址：中国江苏省南京市江东中路 389 号     法定代表东谈主：李剑锋     客服电话：95386     网址：www.njzq.com.cn     （16）中国中金钞票证券有限公司     注册地址：深圳市南山区粤海街谈海珠社区科苑南路 2666 号中国华润大厦 L4601-L4608     办公地址：广东省深圳市南山区后海中心区登良路与海德三谈交织处西南 角中国华润大厦 46 楼     法定代表东谈主：高涛     客服电话：95532/400-600-8008     网址：www.ciccwm.com     （17）中信建投证券股份有限公司     注册地址：北京市曙光区安立路 66 号 4 号楼     办公地址：北京市曙光区光华路 10 号院 1 号楼     法定代表东谈主：刘成     客服电话：4008-888-108     网址：www.csc108.com     （18）中信证券股份有限公司     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场(二期)北座     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 法定代表东谈主：张佑君 客服电话：95548/0755-23835383 网址：www.cs.ecitic.com （19）中信证券华南股份有限公司 注册地址：广州市河汉区临江大路 395 号 901 室(部位:自编 01),1001 室 办公地址：广州市河汉区临江大路 395 号合利天德广场 T1 楼 10 层 法定代表东谈主：陈可可 客服电话：95548/020-88836999 网址：www.gzs.com.cn （20）中信证券（山东）有限职责公司 注册地址：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001 办公地址：青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东座 5 层 法定代表东谈主：肖海峰 客服电话：95548/0532-85022313 网址：http://sd.citics.com （21）国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市福田区福华一皆 125 号国信金融大厦 法定代表东谈主：张纳沙 客服电话：95536 网址：www.guosen.com.cn （22）华泰证券股份有限公司 注册地址：南京市江东中路 228 号 办公地址：中国江苏省南京市江东中路 228 号华泰证券广场 法定代表东谈主：张伟 客服电话：95597 网址：www.htsc.com.cn （23）开源证券股份有限公司 注册地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    办公地址：陕西省西安市高新区锦业路 1 号都市之门 B 座 5 层    法定代表东谈主：李刚    客服电话：95325    网址：www.kysec.cn    （24）山西证券股份有限公司    注册地址：太原市府西街 69 号山西海外贸易中心东塔楼    办公地址：山西省太原市府西街 69 号山西海外贸易中心东塔楼    法定代表东谈主：王怡里    客服电话：95573    网址：www.i618.com.cn    （25）申港证券股份有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1589 号长泰海外金融大 厦 16/22/23 楼    办公地址：中国（上海）解放贸易试验区世纪大路 1589 号长泰海外金融大 厦 16/19/22/23 楼    法定代表东谈主：邵亚良    客服电话：956029/021-20639666    网址：www.shgsec.com    （26）吉祥证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-    办公地址：深圳市福田区福田街谈益田路 5023 号吉祥金融中心 B 座第 22-    法定代表东谈主：何之江    客服电话：95511 转 8    网址：https://stock.pingan.com/    （27）江海证券有限公司    注册地址：哈尔滨市香坊区赣水路 56 号    办公地址：哈尔滨市松北区翻新三路 833 号  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   法定代表东谈主：赵洪波   客服电话：956007   网址：www.jhzq.com.cn   （28）华安证券股份有限公司   注册地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   法定代表东谈主：章宏韬   客服电话：95318/0551-65161666   网址：www.hazq.com   （29）华福证券有限职责公司   注册地址：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层   办公地址：中国上海市浦东新区滨江大路 5129 号陆家嘴滨江中心 N1 幢 （上海业务中心）   法定代表东谈主：苏军良   客服电话：95547   网址：www.hfzq.com.cn   （30）国泰海通证券股份有限公司   注册地址：中国(上海)解放贸易试验区商城路 618 号   办公地址：中国上海市静安区南京西路 768 号国泰海通大厦上海   法定代表东谈主：朱健   客服电话：95553/400-8888-001   网址：www.gtht.com   （31）中邮证券有限职责公司   注册地址：陕西省西安市唐延路 5 号（陕西邮政信息大厦 9-11 层）   办公地址：北京市东城区珠市口东大街 17 号   法定代表东谈主：郭成林   客服电话：956039/4008-888-005   网址：www.cnpsec.com.cn   （32）大连网金基金销售有限公司   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路 22 号诺德大厦 2 层 202 室    法定代表东谈主：樊怀东    客服电话：4000-899-100    网址：www.yibaijin.com    （33）鼎信汇金（北京）投资照顾有限公司    注册地址：北京市曙光区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    办公地址：北京市曙光区霄云路 36 号 1 幢第 8 层 09 号房间    法定代表东谈主：皆凌峰    客服电话：400-158-5050    网址：www.tl50.com    （34）北京度小满基金销售有限公司    注册地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼 1 层 103 室    办公地址：北京市海淀区西北旺东路 10 号院西区 4 号楼    法定代表东谈主：盛超    客服电话：95055    网址：www.duxiaoman.com    （35）泛华普益基金销售有限公司    注册地址：成都市成华区设立路 9 号高地中心 1101 室    办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街 399 号 1 栋 1 单元龙湖西宸天街 B 座 12 层    法定代表东谈主：王建华    客服电话：400-080-3388    网址：www.puyifund.com    （36）上海好买基金销售有限公司    注册地址：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元    办公地址：上海市浦东新区张杨路 500 号华润时间广场商务楼 12 楼    法定代表东谈主：陶怡    客服电话：400-700-9665 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 网址：www.howbuy.com （37）北京汇成基金销售有限公司 注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号 4 层 401-2 办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲 1 号环球财讯中心 D 座 4 层 法定代表东谈主：王伟刚 客服电话：400-055-5728 网址：www.hcfunds.com （38）上海基煜基金销售有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元 办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号太平金融大厦 1503 室 法定代表东谈主：王翔 客服电话：400-820-5369/021-65370077 网址：www.jiyufund.com.cn （39）嘉实钞票照顾有限公司 注册地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 办公地址：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号 法定代表东谈主：张峰 客服电话：400-021-8850 网址：www.harvestwm.cn （40）京东肯特瑞基金销售有限公司 注册地址：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2 办公地址：北京市经济工夫开垦区科创十一街京东总部 2 号楼 法定代表东谈主：邹保威 客服电话：95118 网址：http://kenterui.jd.com （41）上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室 办公地址：上海市虹口区溧阳路 735 号 2 幢 3 层 法定代表东谈主：尹彬彬   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   客服电话：400-118-1188   网址：www.66liantai.com   （42）上海陆金所基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层(实践楼层 6 层)   办公地址：中国(上海)解放贸易试验区源深路 1088 号 7 层   法定代表东谈主：陈祎彬   客服电话：400-821-9031   网址：www.lufunds.com   （43）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司   注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街谈文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室   法定代表东谈主：王珺   客服电话：95188-8   网址：www.fund123.cn   （44）诺亚正行基金销售有限公司   注册地址：上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 6 层（连合登记地）   办公地址：上海市闵行区申滨南路 1226 号诺亚钞票中心   法定代表东谈主：吴卫国   客服电话：400-821-5399   网址：www.noah-fund.com   （45）上海攀赢基金销售有限公司   注册地址：中国(上海)解放贸易试验区银城路 116、128 号 7 层(口头楼层, 实践楼层 6 层)03 室   办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号大华银行大厦 7 楼   法定代表东谈主：郑新林   客服电话：021-68889082   网址：www.weonefunds.com   （46）上海利得基金销售有限公司   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区临港新片区海基六路 70 弄 1 号    办公地址：上海市虹口区东大名路 1098 号浦江海外金融广场 53 楼    法定代表东谈主：李兴春    客服电话：400-032-5885    网址：www.leadfund.com.cn    （47）南京苏宁基金销售有限公司    注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大路 1-5 号    法定代表东谈主：钱燕飞    客服电话：95177    网址：www.snjijin.com    （48）泰信钞票基金销售有限公司    注册地址：北京市曙光区开国路乙 118 号 10 层 1206    办公地址：北京市曙光区开国路乙 118 号京汇大厦 1206    法定代表东谈主：彭浩    客服电话：400-004-8821    网址：www.taixincf.com    （49）上海天天基金销售有限公司    注册地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层    办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦    法定代表东谈主：其实    客服电话：95021    网址：www.1234567.com.cn    （50）浙江同花顺基金销售有限公司    注册地址：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室    办公地址：浙江省杭州市西湖区文二西路 1 号元茂大厦 903 室    法定代表东谈主：吴强    客服电话：952555  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   网址：www.5ifund.com   （51）上海万得基金销售有限公司   注册地址：中国（上海）解放贸易试验区浦明路 1500 号 8 层 M 座   办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路 1500 号万得大厦 11 楼   法定代表东谈主：简梦雯   客服电话：021-50712782   网址：www.520fund.com.cn   （52）北京雪球基金销售有限公司   注册地址：北京市曙光区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   办公地址：北京市曙光区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室   法定代表东谈主：李楠   客服电话：400-159-9288   网址：https://danjuanapp.com/   （53）奕丰基金销售有限公司   注册地址：深圳市前海深港协作区前湾一皆 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前 海商务秘书有限公司)   办公地址：深圳市南山区海德三谈航天科技广场 A 座 17 楼 1704 室   法定代表东谈主：TEO WEE HOWE   客服电话：400-684-0500   网址：www.ifastps.com.cn   （54）珠海盈米基金销售有限公司   注册地址：珠海市横琴新区环岛东路 3000 号 2719 室   办公地址：广州市海珠区阅江中路 688 号保利海外广场北塔 33 楼、8 楼   法定代表东谈主：肖雯   客服电话：020-89629066   网址：www.yingmi.cn   （55）上海长量基金销售有限公司   注册地址：上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室     上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     办公地址：上海市浦东新区滨江大路 1111 弄 1 号中企海外金融中心 A 楼 6 楼     法定代表东谈主：张跃伟     客服电话：400-820-2899     网址：www.erichfund.com     （56）上海中正达广基金销售有限公司     注册地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号 1 号楼 1203、1204 室     办公地址：上海市徐汇区龙兰路 277 号东航滨江中心 1 号楼 1203 室     法定代表东谈主：黄欣     客服电话：400-6767-523     网址：www.zhongzhengfund.com     （57）中信期货有限公司     注册地址：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场(二期)北座 13 层 1301-1305 室、14 层     办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓时间广场(二期)北座 13 层     法定代表东谈主：窦长宏     客服电话：400-990-8826     网址：www.citicsf.com     （58）腾安基金销售（深圳）有限公司     注册地址：深圳市前海深港协作区南山街谈听海大路 5212 号腾讯数码大厦     办公地址：深圳市前海深港协作区南山街谈听海大路 5212 号腾讯数码大厦     法定代表东谈主：谭广锋     客服电话：4000-890-555     网址：www.txfund.com     （59）华源证券股份有限公司     注册地址：青海省西宁市南川工业园区创业路 108 号   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    办公地址：上海市浦东新区富城路 99 号震旦海外大楼 24 楼    法定代表东谈主：邓晖    客服电话：95305/0971-6105305    网址：http://www.jzsec.com    （60）上海中欧钞票基金销售有限公司    注册地址：中国(上海)解放贸易试验区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    办公地址：上海市虹口区平允路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层    法定代表东谈主：许欣    客服电话：400-100-2666    网址：www.zocaifu.com    （61）深圳前海微众银行股份有限公司    注册地址：深圳市前海深港协作区南山街谈金港街 88 号微众银行大厦 1 层、    办公地址：广东省深圳市南山区金港街 88 号微众银行大厦    法定代表东谈主： 顾敏    客服电话：95384    网址：www.webank.com    （62）江苏银行股份有限公司    注册地址：南京市中华路 26 号    办公地址：南京市中华路 26 号    法定代表东谈主：葛仁余    客服电话：95319    网址：www.jsbchina.cn    （63）德邦证券股份有限公司    注册地址：上海市普陀区曹杨路 510 号南半幢 9 楼    办公地址：上海市黄浦区中山东二路 600 番外滩金融中心 S2 栋 22 层    法定代表东谈主：武晓春    客服电话：400-8888-128/021-68639618    网址：www.tebon.com.cn   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    （64）贵州省贵文文化基金销售有限公司    注册地址：贵州省贵阳市南明区龙洞堡电子商务港太升海外 A 栋 2 单元 5 层 17 号    办公地址：贵州省贵阳市南明区龙腾路 118 号贵文投资大楼 4 楼    法定代表东谈主：陈成    客服电话：0851-85407888    网址：https://www.gwcaifu.com    （65）杭州银行股份有限公司    注册地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    办公地址：浙江省杭州市上城区解放东路 168 号    法定代表东谈主：宋剑斌    客服电话：95398/400-8888-508    网址：http://www.hzbank.com.cn    （66）北京创金启富基金销售有限公司    注册地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼-4 至 43 层 101 内 3 层 09A    办公地址：北京市丰台区金泽路 161 号 1 号楼 3 层 309    法定代表东谈主：梁蓉    客服电话：010-66154828    网址：https://www.5irich.com    （67）上海云湾基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区新金桥路 27 号、明月路 1257 号    办公地址：上海市浦东新区新金桥路 27 号 1 号楼    法定代表东谈主：姚杨    客服电话：021-20530188    网址：https://www.zhengtongfunds.com    基金照顾东谈主不错根据联系法律法例要求，采用其他得当要求的销售机构销 售本基金，并在基金照顾东谈主网站列示。    （二）登记机构 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 称呼：上银基金照顾有限公司 住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室 办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层 电话：（021）60232799 传真：（021）60232779 客服电话：（021）60231999 接洽东谈主：刘漠 网址：www.boscam.com.cn （三）讼师事务所和承办讼师 称呼：上海市通力讼师事务所 办公地址：上海市银城中路 68 号时间金融中心 19 楼 负责东谈主：韩炯 电话：（021）31358666 传真：（021）31358600 接洽东谈主：丁媛 承办讼师：早晨、丁媛 （四）管帐师事务所和承办注册管帐师 称呼：毕马威华振管帐师事务所（迥殊等闲合伙） 住所：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼 办公地址：北京东长安街 1 号东方广场东二座 8 楼 推广事务合伙东谈主：邹俊 电话：（010）85085000 接洽东谈主：朱伊俐 承办注册管帐师：虞京京、朱伊俐   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                        六、基金的召募    本基金由基金照顾东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同过头他联系王法，并经中国证监会证监许可﹝2022﹞1059 号文注册召募。 召募期为 2022 年 6 月 23 日至 2022 年 6 月 23 日。    经普华永谈中天管帐师事务所（迥殊等闲合伙）验资，召募的净认购金额 为 11,112,727.53 元 东谈主 民 币 ， 其 中 A 类 基 金 份 额 （ 基 金 代 码 ： 015942 ） 集灵验认购总户数为 91 户，按照每份基金份额 1.00 元狡计，设立期间召募 的灵验总份额为          11,112,727.53 份 基 金 份 额 ， 其 中 A 类 基 金 份 额 金账户，归投资东谈主所有。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                  七、基金合同的顺利   （一）基金合同的顺利   本基金基金合同已于 2022 年 6 月 28 日肃穆顺利。   （二）基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产限制   《基金合同》顺利之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元， 基金合同自动拒绝并按照约定表率进行清理，无需召开基金份额抓有东谈主大会审 议，且不得通过召开基金份额抓有东谈主大会延续基金合同期限。如届时灵验的法 律法例或中国证监会王法发生变化，上述拒绝王法被取消、蜕变或补充的，则 本基金按照届时灵验的法律法例或中国证监会王法推广。   《基金合同》顺利满三年后接续存续的，连气儿 20 个工作日出现基金份额抓 有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5,000 万元情形的，基金照顾东谈主应 当在按时申报中给予表露；连气儿 60 个工作日出现前述情形的，基金照顾东谈主应当 在 10 个工作日内向中国证监会申报并提倡措置决议，如抓续运作、调换运作方 式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主 大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有王法时，从其王法。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)               八、基金份额的申购与赎回   本基金暂不向金融机构自营账户销售（基金照顾东谈主自有资金除外），如未 来本基金怒放向金融机构自营账户公开销售或对销售对象的范围给予进一步限 定，基金照顾东谈主将另行公告。   本基金加多其他销售机构销售本基金且销售机构对销售对象的范围给予进 一步限制的，其具体销售对象以该销售机构的王法为准。   （一）申购和赎回场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金照顾 东谈主在联系公告或其网站列明。基金照顾东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并 在基金照顾东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业 场面或按销售机构提供的其他时势办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的怒放日实时辰   投资东谈主在怒放日办理基金份额的申购，对于每份基金份额，在每个运作期 到期日办理基金份额赎回。具体办理时辰为上海证券交易所、深圳证券交易所 的泛泛交易日的交易时辰，但基金照顾东谈主根据法律法例、中国证监会的要求或 基金合同的王法公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券/期货交易商场、证券/期货交易所交易 时辰变更或其他迥殊情况，基金照顾东谈主将视情况对前述怒放日及怒放时辰进行 相应的颐养，但应在实施日前依照《信息表露办法》的联系王法在王法弁言上 公告。   基金照顾东谈主可根据实践情况照章决定本基金初始办理申购的具体日历，具 体业务办理时辰在联系公告中王法。   基金份额每个运作期到期日，基金份额抓有东谈主方可就该基金份额提倡赎回 央求。基金照顾东谈主自基金合同顺利之日后的 30 天（如遇非工作日顺延到下一 工作日）开始始办理赎回，具体业务办理时辰在联系公告中王法。   在详情申购初始与赎回初始时辰后，基金照顾东谈主应在申购、赎回怒放日前 依照《信息表露办法》的联系王法在王法弁言上公告申购与赎回的初始时辰。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金照顾东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者调换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰提倡申购、赎回或转 换央求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或调换价钱为下一怒放 日该类基金份额申购、赎回或调换的价钱。   （三）申购与赎回的原则 份额净值为基准进行狡计； 设施赎回； 投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。   基金照顾东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金照顾 东谈主必须在新王法初始实施前依照《信息表露办法》的联系王法在王法弁言上公 告。   （四）申购与赎回的表率   投资东谈主必须根据销售机构王法的表率，在怒放日的具体业务办理时辰内提 出申购或赎回的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须在王法的时辰内全额托福申购款项，不然所 提交的申购央求无效。投资者在提交赎回央求时须抓有富余的基金份额，不然 所提交的赎回央求无效。投资东谈主托福申购款项，申购成立；基金份额登记机构 阐述基金份额时，申购顺利。   基金份额抓有东谈主在王法的时辰内提交赎回央求，赎回成立；基金份额登记 机构阐述赎回时，赎复活效。投资者赎回央求顺利后，基金照顾东谈主将在 T＋7 日 （包括该日）内支付赎回款项。遇交易所或交易商场数据传输蔓延、通讯系统 故障、银行数据交换系统故障或其它非基金照顾东谈主及基金托管东谈主所能按捺的因  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 素影响业务处理经由，则赎回款顺延至上述情形根除后的下一个工作日划往投 资者银行账户。在发生广漠赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减慢支付赎 回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。   基金照顾东谈主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时 间进行颐养，基金照顾东谈主必须在颐养实施前依照《信息表露办法》的联系王法 在王法弁言上公告。   基金照顾东谈主应以交易时辰终局前受理灵验申购和赎回央求确本日四肢申购 或赎回央求日（T 日），在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易 的灵验性进行阐述。T 日提交的灵验央求，投资东谈主应在 T+2 日后（包括该日） 实时到销售网点柜台或以销售机构王法的其他时势查询央求的阐述情况。若申 购不到手或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表该央求一定到手，而仅代表销 售机构如实接收到申购、赎回央求。申购、赎回的阐述以登记机构的阐述结果 为准。对于申购央求及申购份额的阐述情况，投资东谈主应实时查询并妥善诈欺合 法权利。因投资东谈主怠于履行该项查询等各项义务，以至其联系权益受损的，基 金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。   本基金可在法律法例允许的范围内，对登记的办理时辰、时势等王法进行 颐养。基金照顾东谈主应在新王法初始实施前按照《信息表露办法》的联系王法在 王法弁言上公告。   （五）申购和赎回的数目限制   投资者通过销售机构初次申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。 投资者通过销售机构追加申购单笔最低名额为东谈主民币 1 元（含申购费）。   投资者将当期分拨的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。   本基金单一投资者单日申购金额不向上 1000 万元（个东谈主投资者、公募资产 照顾产物、职业年金打算、企业年金打算和基金照顾东谈主自有资金除外）。基金 照顾东谈主不错颐养单一投资者单日申购金额上限，具体王法请参见更新的招募说 明书或联系公告。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   投资者可屡次申购，对单个投资者累计抓有份额不设上限。   法律法例、中国证监会另有王法的除外。   基金份额抓有东谈主在销售机构赎回时，基金份额抓有东谈主可将其全部或部分基 金份额赎回，投资者每次赎回份额央求不得低于 0.01 份基金份额。   投资者在销售机构保留的基金份额最低余额为 0.01 份，基金份额抓有东谈主赎 回时或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不及上述余额的，余额部分基金 份额在赎回时需同期全部赎回。 份额的数目限制。基金照顾东谈主必须在颐养前依照《信息表露办法》的联系王法 在王法弁言上公告。 基金照顾东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒却大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权 益。基金照顾东谈主基于投资运作与风险按捺的需要，可采取上述措施对基金限制 给予按捺。具体见基金照顾东谈主联系公告。 金申购与赎回的，其他销售机构不错按照寄予契约的联系王法办理，不必顺从 以上限制。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过头用途 类基金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的狡计， 保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基 金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后狡计，并在 T+1 日内公告。遇 迥殊情况，经履行得当表率，不错得当蔓延狡计或公告。   本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取时势的不同，分为 A、C 两类 基金份额，其中 C 类基金份额不收取申购费。本基金 A 类基金份额的申购费率 最高不高于 0.30%，且随申购金额的加多而递减。具体申购费率如下表：   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)     单笔申购金额（M，含申购费）                          申购费率             M   注：M 为投资金额    投资东谈主重迭申购本基金 A 类基金份额，须按每次申购所对应的费率层次分 别计费。本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的申购东谈主承担， 不列入基金资产，用于基金的商场推广、销售、登记等各项用度。    （1）申购 A 类基金份额的狡计：    申购金额包括申购用度和净申购金额，本基金 A 类基金份额的申购份额计 算公式为：    申购用度适用比例费率时，申购份额的狡计方法如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    申购用度=申购金额-净申购金额    申购份额=净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    申购用度为固定金额时，申购份额的狡计方法如下：    申购用度＝固定金额    净申购金额＝申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金 A 类基金份额，对应的申购费率为    净申购金额=50,000/(1+0.30%)=49,850.45 元    申购用度=50,000－49,850.45=149.55 元    申购份额＝49,850.45/1.0520=47,386.36 份    即：投资者投资 5 万元申购本基 金 A 类基金份额，对应的申购费率为   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    （2）申购 C 类基金份额的狡计：    对于申购本基金 C 类基金份额的投资者，申购份额的狡计公式为：    申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值    例：某投资者投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0520 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0520=47,528.52 份    即：该投资东谈主投资 5 万元申购本基金 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0520 元，可得到 47,528.52 份 C 类基金份额。    对于每份基金份额，基金照顾东谈主仅在该基金份额的每个运作期到期日为基 金份额抓有东谈足下理赎回。基金份额抓有东谈主在应许条件下方可赎回，不收取赎回 用度。    本基金采取“份额赎回”时势，赎回价钱以 T 日的该类基金份额净值为基 准进行狡计，狡计公式：    赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额-赎回用度    例：假定某投资者在运作期到期日赎回 A 类基金份额 100,000 份，对应 的赎回费率为 0，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则可得到的 赎回金额为：    赎回金额＝100,000×1.0600=106,000.00(元)    赎回用度＝100,000×1.0600×0＝0.00 (元)    净赎回金额＝106,000.00-0.00＝106,000.00 (元)    即：投资者在运作期到期日赎回本基金 10 万份 A 类基金份额，假定赎回 当日 A 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为 106,000.00 元。    例：假定某投资者在运作期到期日赎回 C 类基金份额 100,000 份，对应 的赎回费率为 0，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则可得到的  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 赎回金额为：   赎回金额＝100,000×1.0600＝106,000.00(元)   赎回用度＝100,000×1.0600×0＝0.00 (元)   净赎回金额＝106,000.00-0.00＝106,000.00 (元)   即：投资者在运作期到期日赎回本基金 10 万份 C 类基金份额，假定赎回 当日 C 类基金份额净值是 1.0600 元，则其可得到的赎回金额为 106,000.00 元。 当日某一类别的基金份额净值，灵验份额单元为份，上述狡计结果均按四舍五 入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。 以当日某一类别的基金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述 狡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或损失由 基金财产承担。 应于新的费率或收费时势实施日前依照《信息表露办法》的联系王法在王法媒 介上公告。 金份额抓有东谈主权益产生骨子性不利影响的情况下，根据商场情况制定基金促销 打算，按时或不按时地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按联系监管 部门要求履行必要手续后，基金照顾东谈主不错得当调低基金销售费率，并进行公 告。 制，以确保基金估值的平允性。具体处理原则与操作表率遵命联系法律法例以 及监管部门、自律王法的王法。   （七）申购与赎回的注册登记 者加多权益并办理登记手续，投资者自 T＋2 日起有权赎回该部分基金份额。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 者扣除权益并办理相应的登记手续。 并最迟于初始实施前按照《信息表露办法》的联系王法在王法弁言上公告。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金照顾东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 投资东谈主的申购央求。 基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额抓有东谈主利益的情形。 导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金管帐系统无法泛泛运行。 理东谈主或其高等照顾东谈主员、基金司理等东谈主员四肢发起资金提供方除外）抓有基金 份额的比例达到或者向上 50%，或者变相磨灭 50%连合度的情形时。 格且采取估值工夫仍导致公允价值存在要害概略情味时，经与基金托管东谈主协商 阐述后，基金照顾东谈主应当暂停接受基金申购央求。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、9 项暂停申购情形之一且基金照顾东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购央求时，基金照顾东谈主应当根据联系王法在王法弁言上刊登 暂停申购公告。如果投资东谈主的申购央求被拒却，被拒却的申购款项将退还给投 资东谈主。在暂停申购的情况根除时，基金照顾东谈主应实时修起申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   除基金合同约定的运作期到期日可办理基金份额的赎回外，基金照顾东谈主不 接受投资东谈主的赎回央求。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   发生下列情形时，基金照顾东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎 回款项： 投资东谈主的赎回央求或减慢支付赎回款项。 基金资产净值。 照顾东谈主可暂停接受基金份额抓有东谈主的赎回央求。 格且采取估值工夫仍导致公允价值存在要害概略情味时，经与基金托管东谈主协商 阐述后，基金照顾东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金照顾东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基 金照顾东谈主应实时报中国证监会备案，已阐述的赎回央求，基金照顾东谈主应足额支 付；如暂时不行足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占央求总量的比 例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形， 按基金合同的联系条件处理。基金份额抓有东谈主在央求赎回时可预先采用将当日 可能未获受理部分给予取销。在暂停赎回的情况根除时，基金照顾东谈主应实时恢 复赎回业务的办理并公告。   （十）广漠赎回的情形及处理时势   若本基金单个怒放日内的基金份额净赎回央求（赎回央求份额总额加上基 金调换中转出央求份额总额后扣除申购央求份额总额及基金调换中转入央求份 额总额后的余额）向向前一怒放日的基金总份额的 10%，即觉得是发生了广漠 赎回。   当基金出现广漠赎回时，基金照顾东谈主不错根据基金其时的资产组合景色决  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 定全额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金照顾东谈主觉得有智商支付投资东谈主的全部赎回央求时， 按泛泛赎回表率推广。   （2）部分脱期赎回：当基金照顾东谈主觉得支付投资东谈主的赎回央求有辛勤或认 为因支付投资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金照顾东谈主在当日接受赎回比例不低于上一怒放日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求脱期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账 户赎回央求量占赎回央求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错采用脱期赎回或取消赎回。采用脱期赎 回的，将自动转入下一个怒放日接续赎回，直到全部赎回为止；采用取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回央求将被取销。脱期的赎回央求与下一怒放日赎 回央求一并处理，无优先权并以下一怒放日的该类基金份额净值为基础狡计赎 回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确 采用，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）在出现广漠赎回时，对于单个基金份额抓有东谈主当日向上上一日基金总 份额 10%以上的赎回央求，基金照顾东谈主有权先行对该单个基金份额抓有东谈主超出 该比例的赎回央求实施脱期办理，之后对该单个基金份额抓有东谈主剩余赎回央求 根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分脱期赎回”的约定时势与其他基金 份额抓有东谈主的赎回央求一并办理。   （4）暂停赎回：连气儿 2 个怒放日以上（含本数）发生广漠赎回，如基金管 理东谈主觉得有必要，可暂停接受基金的赎回央求；也曾接受的赎回央求不错减慢 支付赎回款项，但不得向上 20 个工作日，并应当依据联系王法在王法弁言上进 行公告。   当发生上述广漠赎回并脱期办理时，基金照顾东谈主应当通过邮寄、传真、基 金照顾东谈主网站或通过销售机构奉告等时势在 3 个交易日内文告基金份额抓有东谈主， 说明联系处理方法，并在两日内在王法弁言上公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和从头怒放申购或赎回的公告  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头怒放申购或赎回公告，并公布最近一个怒放日的各类基金份额净 值。 时辰，依照《信息表露办法》的联系王法，最迟于从头怒放日在王法弁言上刊 登从头怒放申购或赎回的公告，并公告最近一个怒放日的各类基金份额净值； 也不错根据实践情况在暂停公告中明确从头怒放申购或赎回的时辰，届时可不 再另行发布从头怒放的公告。   （十二）基金调换   基金照顾东谈主不错根据联系法律法例以及基金合同的王法决定开办本基金与 基金照顾东谈主照顾的其他基金之间的调换业务，基金调换不错收取一定的调换费， 联系王法由基金照顾东谈主届时根据联系法律法例及基金合同的王法制定并公告， 并提前奉告基金托管东谈主与联系机构。   （十三）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制推广等情 形而产生的非交易过户以及登记机构招供、得当法律法例的其它非交易过户。 不管在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额 的投资东谈主。   承袭是指基金份额抓有东谈主死字，其抓有的基金份额由其正当的承袭东谈主承袭； 捐赠指基金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制推广是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额抓有东谈主抓有 的基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提 供基金登记机构要求提供的联系尊府，对于得当条件的非交易过户央求按基金 登记机构的王法办理，并按基金登记机构王法的表率收费。   （十四）基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照王法的表率收取转托管费。   （十五）按时定额投资打算  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金照顾东谈主不错为投资东谈足下理按时定额投资打算，具体王法由基金照顾东谈主 另行王法。投资东谈主在办理按时定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金照顾东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所王法的定 期定额投资打算最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结妥协冻与质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、得当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结 的，被冻结部分产生的权益按照我国法律法例、监管规章以及国度有权机关的 要求来决定是否冻结。在国度有权机关作出决定之前，被冻结部分产生的权益 先行一并冻结。被冻结部分份额仍然参与收益分拨。   如联系法律法例允许基金照顾东谈足下理基金份额的质押或其他基金业务，基 金照顾东谈主将制定和实施相应的业务王法。   （十七）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧 袋机制”部分的王法。   （十八）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金照顾东谈主可受理基金份额抓有东谈主 通过中国证监会招供的交易场面或者交易时势进行份额转让的央求并由登记机 构办理基金份额的过户登记。基金照顾东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前 公告，基金份额抓有东谈主应根据基金照顾东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业 务。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                     九、基金的投资   （一）投资宗旨   在严格按捺风险和保抓较高流动性的基础上，勤奋赢得突出事迹比较基准 的投资答复。   （二）投资范围   本基金的投资范围主要为具有较好流动性的金融用具，包括国内照章刊行 的国债、金融债、企业债、公司债、方位政府债、政府支抓机构债券、政府支 抓债券、次级债、可分离交易可调换债券的纯债部分、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、资产支抓证券、国债期货、信用繁殖品、债券回 购、银行进款（包括契约进款、文告进款）、同行存单、货币商场用具以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须得当中国证监会联系 王法）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调换债券（可分离交易可调换债券的 纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金抓有现金或到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算 备付金、存出保证金、应收申购款等。   本基金所指的中短期债券是指剩余期限不向上三年(含)的债券资产，主要 包括国债、金融债、企业债、公司债、方位政府债、政府支抓机构债券、政府 支抓债券、次级债、可分离交易可调换债券的纯债部分、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券等金融用具。本基金照顾东谈主将基于审慎原则，根据 法律法例或中国证监会的王法、或参照行业公认的方法，并与基金托管东谈主协商 一致，狡计其剩余期限。   如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照顾东谈主在 履行得当表率后，不错颐养上述投资品种的投资比例。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （三）投资策略   本基金以中持久利率趋势分析为基础，团结经济周期、宏不雅计策宗旨及收 益率弧线分析，从上至下决定资产配置及组合久期，并依据里面信用评级系统， 深入挖掘价值被低估的标的券种，实施积极的债券投资组合照顾，以获取较高 的债券组合投资收益。   在债券组合的构建和颐养上，本基金概述运用久期配置、期限结构配置、 类属资产配置、收益率弧线策略、杠杆放大策略等组合照顾技能进行日常照顾。   （1）久期配置策略   久期配置是根据对宏不雅经济数据、金融商场运行特色等方面的分析来详情 组合的举座久期，在遵命组合久期与运作周期的期限得当匹配的前提下，灵验 地按捺举座资产风险。当权衡利率高潮时，得当镌汰投资组合的宗旨久期，预 测利率水平诽谤时，得当延长投资组合的宗旨久期。   （2）期限结构配置策略   本基金在对宏不雅经济周期和货币计策分析下，对收益率弧线形态可能变化 给予宗旨性的判断；同期根据收益率弧线的历史趋势、畴昔各期限的供给散布 以及投资者的期限偏好，权衡收益率期限结构的变化形态，从而详情合理的组 合期限结构。通过采取连合策略、两头策略和梯形策略等，在中期和短期债券 间进行动态颐养，从而达到预期收益最大化的目的。   （3）类属资产配置策略   类属资产配置策略是指现金、不同类型固定收益品种之间的配置。在详情 组合久期和期限结构散布的基础上，根据各品种的流动性、收益性以及信用风 险等详情各子类资产的配置权重，即详情债券、进款、回购以及现金等资产的 比例。类属配置主要根据各部分的相对价值详情，增抓相对低估、价钱将高潮 的类属，减抓相对高估、价钱将下落的类属，从而获取较高的总答复。   （4）收益率弧线策略   收益率弧线时事变化代表中、短期债券收益率各异变化，通常久期债券组 合在收益率弧线发生变化时各异较大。通过对并吞类属下的收益率弧线形态和  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 期限结构变动进行分析，最初不错详情债券组合的宗旨久期配置区域并详情采 取枪弹型策略、哑铃型策略或梯形策略；其次，通过不同期限间债券当前利差 与历史利差的比较，不错进行增陡、减斜和凸度变化的交易。   （5）杠杆放大策略   杠杆放大操作即以组合现存债券为基础，利用买断式回购、质押式回购等 时势融入低成本资金，并购买剩余年限相对较长并具有较高收益的债券，以期 获取逾额收益的操作时势。   （1）信用债投资策略   本基金所指信用债包括：金融债（不含计策性金融债）、企业债、公司债、 中期单子、短期融资券、超短期融资券、可分离交易可转债的纯债部分、政府 支抓机构债券、政府支抓债券、次级债等债券和资产支抓证券。   本基金所投资的信用债的债项评级在 AA+及以上，无债项评级的采取主体 评级，其中投资于信用评级为 AA+的信用债占信用债资产的比例为 0-50%，投资 于信用评级为 AAA 的信用债占信用债资产的比例为 50%-100%。本基金信用评级 依照评级机构出具的最近一个管帐年度的信用评级。本基金所依照的信用评级 机构为：中诚信海外信用评级有限公司、中诚信证券评估有限公司、大公海外 资信评估有限公司、联合信用评级有限公司、联合股信评估股份有限公司、上 海新世纪资信评估投资服务有限公司、远东资信评估有限公司、中证鹏元资信 评估股份有限公司、东方金诚海外信用评估有限公司。本基金将根据监管计策 变化或信用评级机构信用质料等情况，颐养本基金所依照的信用评级机构名单。   抓有信用债券期间，如因评级下落、限制颐养等基金照顾东谈主之外的因素致 使本基金投资信用债比例不再得当上述约定投资比例的，基金照顾东谈主应当在该 信用债可交易之日起 3 个月内颐养至得当约定，中国证监会王法的迥殊情形除 外。   本基金信用债投资坚抓稳健的投资策略，概述分析企业债券、公司债券等 刊行东谈主所处行业发展远景、业务发展景色、财务景色及债务水对等因素，评价 债券刊行东谈主的信用风险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别， 详情企业债券、公司债券的信用风险利差。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   此外，本基金将团结不同信用等第间债券在不同商场时期利差变化及收益 率弧线变化，当令颐养各类债券之间的配置比例。   （2）可分离交易可调换债券的纯债部分投资策略   基于行业分析、企业基本面分析和可调换债券估值模子分析，并团结商场 环境情况等，本基金在一、二级商场投资可分离交易可调换债券的纯债部分， 以达到在严格按捺风险的基础上，已毕基金资产稳健升值的目的。   ①行业配置策略   本基金将根据宏不雅经济走势、经济周期，以及阶段性商场投资主题的变化， 概述谈判宏不雅调控宗旨、产业结构颐养等因素，精选成永久景明确或受益计策 扶抓的行业内公司刊行的可调换债券进行投资布局。另外，由于宏不雅经济所处 的时期和商场发展的阶段不同，不同行业的可调换债券也将推崇出不同的风险 收益特征。在经济复苏的初期，抓有资源类行业的可调换债券将赢得精采的投 资收益；而在经济零落时期，抓有堤防类非周期行业的可调换债券，将赢得更 加踏实的收益。   ②个券采用策略   本基金将运用企业基本面分析和理讲价值分析策略，在严格按捺风险的前 提上，精选具有投资价值的可调换债券，力图已毕较高的投资收益。   本基金按照风险照顾原则，以风险照顾为目的，参与信用繁殖品交易。本 基金将投资信用繁殖品过头挂钩债券，在进行信用繁殖品投资时，将以信用风 险照顾为宗旨，蜕变信用繁殖品所挂钩债券的信用风险，从信用风险角度来看， 与仅投资挂钩债券比拟，诽谤或分散该投资策略组合的信用风险；从收益角度 来看，根据分析信用繁殖品和挂钩债券的组合收益率，采用和相似信用风险投 资策略比拟有一定信用利差的信用繁殖品和挂钩债券投资组合；力图改善基金 债券组合的举座信用风险收益性格。本基金仅投资于得当证券交易所或银行间 商场联系业务王法的信用繁殖用具。本基金将加强投资信用繁殖品的交易敌手 方、创设机构的风险照顾，合理分散交易敌手方、创设机构的连合度。   本基金可基于严慎原则以套期保值为目的，运用国债期货对基本投资组合  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 进行照顾，进步投资效率。本基金主要采取流动性好、交易活跃的国债期货合 约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。   今后，跟着证券商场的发展、金融用具的丰富和交易时势的翻新等，基金 还将积极寻求其他投资契机，如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品 种，本基金将在履行得当表率后，将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。   （四）投资决策表率   公司基金的投资决策实行投资决策委员会疏导下的基金司理负责制。投资 决策经由如下： 司理； 责制定具体的投资组合决议； 推广表率；超出基金司理授权权限的需经过审批后方可参预推广表率。   （五）事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：中债概述钞票(1-3 年)指数收益率*80%+银行一 年期按时进款利率（税后）*20%。   中债概述钞票（1-3 年）指数是由中央国债登记结算有限职责公司编制的 中债概述指数细分指数之一。该指数同期笼罩了上海证券交易所、深圳证券交 易所、银行间以及银行柜台债券商场上的待偿期限在 1-3 年的债券，对中短期 债券的价钱变动趋势有很强的代表性。基于本基金主要投资中短期债券，选取 该事迹比较基准大要忠实地反应本基金的风险收益特征。   跟着商场环境的变化，或因指数编制及发布等方面的原因，如果上述事迹 比较基准不适用本基金，或者有更泰斗的、更能为商场广漠接受的事迹比较基 准推出时，本基金照顾东谈主不错依据艳羡基金份额抓有东谈主正当权益的原则，根据 实践情况对事迹比较基准进行相应颐养。颐养事迹比较基准无需召开基金抓有 东谈主大会，但应经基金托管东谈主同意，报中国证监会备案，基金照顾东谈主应在颐养前 在中国证监会王法的信息表露弁言上刊登公告。   （六）风险收益特征   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)    本基金是债券型基金，持久预期风险收益水平低于股票型基金、搀杂型基 金，高于货币商场基金。    （七）投资限制    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中 短期债券的比例不低于非现金基金资产的 80%；    （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保抓不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；    （4）本基金照顾东谈主照顾的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不向上该证 券的 10%，统统按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件王法的比例限制；    （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产支抓证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10%；    （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得向上基金资产净值的    （7）本基金抓有的并吞（指并吞信用级别）资产支抓证券的比例，不得超 过该资产支抓证券限制的 10%；    （8）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产支抓 证券，不得向上其各类资产支抓证券共计限制的 10%；    （9）本基金参预寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得向上基 金资产净值的 40%；参预寰宇银行间同行商场进行债券回购的最持久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；    （10）本基金资产总值不得向上基金资产净值的 140%；    （11）本基金投资于流动性受限资产的市值共计不得向上基金资产净值的 过前款所王法比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保抓一致；   （13）本基金不抓有具有信用保护卖方属性的信用繁殖品，不抓有合约类 信用繁殖品；本基金抓有的具有信用保护买方属性的信用繁殖品口头本金不得 向上本基金中所对应受保护债券面值的 100%；本基金投资于并吞信用保护卖方 的各类信用繁殖品口头本金共计不得向上基金资产净值的 10%；因证券、期货 商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金照顾东谈主之外的因素以至基金 投资比例不得当上述王法投资比例的，基金照顾东谈主应当在 3 个月内颐养；   （14）本基金若参与国债期货交易，应当得当下列投资限制：   ①本基金在职何交易日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得向上基 金资产净值的 15%；   ②本基金在职何交易日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得向上基金 抓有的债券总市值的 30%；   ③本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得向上上一交易日基金资产净值的 30%；   ④本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，共计（轧差狡计）应当得当基金合同对于债券投资比 例的联系约定；   （15）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（12）、（13）项另有约定外，因证券/期货市 场波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金照顾东谈主之外的因素以至基金投 资比例不得当上述王法投资比例的，基金照顾东谈主应当在 10 个交易日内进行调 整，但中国证监会王法的迥殊情形除外。法律法例另有王法的，从其王法。   基金照顾东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同顺利之 日开始始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照顾东谈主  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 在履行得当表率后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的王法为准。   为艳羡基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗王法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主管证券交易价钱过头他不正大的证券交易行径；   （6）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有王法的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会王法讳饰的其他行径。   如法律法例或监管部门取消上述讳饰性王法，基金照顾东谈主在履行得当表率 后，则本基金投资不再受联系限制。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓舞、实 际按捺东谈主或者与其有要害狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要害关联交易的，应当得当基金的投资宗旨和投资策略，遵命基 金份额抓有东谈主利益优先原则，驻扎利益马虎，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场平允合理价钱推广。联系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例给予表露。要害关联交易应提交基金照顾东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的孤独董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   （八）基金照顾东谈主代表基金诈欺联系权利的处理原则及方法 额抓有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不当利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基 金份额抓有东谈主利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头管帐      上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制” 部分的王法。      （十）基金投资组合申报      基金照顾东谈主的董事会及董事保证本申报所载尊府不存在不实纪录、误导性 叙述或要害遗漏，并对其内容的真实性、准确性和齐备性承担个别及连带职责。      基金托管东谈主兴业银行股份有限公司根据本基金合同王法，于 2025 年 4 月 内容不存在不实纪录、误导性叙述或者要害遗漏。      本投资组合申报所载数据限制 2025 年 3 月 31 日，申报期自 2025 年 1 月 1 日起至 2025 年 3 月 31 日，本申报中所列财务数据未经审计。                                                 占基金总资产的比例 序号             花式              金额(元)                                                    （%）         其中：股票                               -              -         其中：债券                6,330,606,303.69          96.94         资产支抓证券                 150,439,326.08           2.30         其中：买断式回购的买                                             -              -         入返售金融资产     上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)          银行进款和结算备付金          共计      （1）申报期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本申报期末未抓有境内股票。      （2）申报期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本申报期末未抓有通过港股通交易机制投资的港股。 细      本基金本申报期末未抓有股票。                                                       占基金资产净值 序号               债券品种               公允价值(元)                                                         比例(％)           其中：计策性金融债                 527,609,656.74          8.20 细     上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                                                             占基金资产 序号        债券代码        债券称呼       数目(张)      公允价值(元)                                                             净值比例(%)                       发 03                       MTN001                       发 04 券投资明细                                                             占基金资产 序号        证券代码        证券称呼       数目(份)      公允价值(元)                                                             净值比例(%) 明细         本基金本申报期末未抓有贵金属。 细         本基金本申报期末未抓有权证。         本基金本申报期末未投资股指期货。         （1）本期国债期货投资计策         本基金本申报期末未投资国债期货。         （2）本期国债期货投资评价         本基金本申报期末未投资国债期货。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)  （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体本期受到监管部门立案造访或报 告编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形说明  本基金投资的前十名证券的刊行主体本申报期内莫得被监管部门立案造访, 或在申报编制日前一年内受到公开训斥、处罚的情形。  （2）基金投资的前十名股票超出基金合同王法的备选股票库情况的说明  本基金本申报期末未抓有股票资产。  （3）其他资产组成 序号                 称呼                      金额(元)  （4）申报期末抓有的处于转股期的可调换债券明细  本基金本申报期末未抓有处于转股期的可调换债券。  （5）申报期末前十名股票中存在流通受限情况的说明  本基金本申报期末未抓有股票。  （6）投资组合申报附注的其他笔墨姿色部分  因四舍五入原因，投资组合申报均分项之和与共计可能存在尾差。   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                       十、基金的事迹    本基金照顾东谈主依照恪称包袱、诚笃信用、严慎勤奋的原则照顾和运用基金 财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表 其畴昔推崇。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募 说明书。 （一）基金份额净值增长率过头与同期事迹比较基准收益率的比较                            事迹比较                  净值增长 事迹比较             净值增长           基准收益   阶段             率表率差 基准收益                   ①-③      ②-④              率①            率表率差                    ②   率③                              ④ 月 28 日- 月 31 日 月 1 日- 月 31 日 月 1 日- 月 31 日 月 1 日- 月 31 日 自基金合 同顺利起 于今 （2022 年 日-2025 年 3 月 31 日）   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                            事迹比较                  净值增长 事迹比较             净值增长           基准收益   阶段             率表率差 基准收益                   ①-③      ②-④              率①            率表率差                    ②   率③                              ④ 月 28 日- 月 31 日 月 1 日- 月 31 日 月 1 日- 月 31 日 月 1 日- 月 31 日 自基金合 同顺利起 于今 （2022 年 日-2025 年 3 月 31 日） 注：本基金的事迹比较基准为中债概述钞票(1-3 年)指数收益率*80%+银行一年 期按时进款利率（税后）*20%。 （二）自基金合同顺利以来基金累计净值增长率变动过头与同期事迹比较基准 收益率变动的比较  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 注：本基金合同顺利日为 2022 年 6 月 28 日，自基金合同顺利日起 6 个月内为 建仓期，建仓期终局时各项资产配置比例得当基金合同约定。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                   十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券、期货合约、单子价值、银行 进款本息、基金应收申购款过头他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律法例、表纵情文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金照顾东谈主、基金 托管东谈主、基金销售机构、基金服务机构和基金登记机构自有的财产账户以过头 他基金财产账户相孤独。   （四）基金财产的看守和贬责   本基金财产孤独于基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构、基金服务机 构和基金登记机构的财产，并由基金托管东谈主看守。基金照顾东谈主、基金托管东谈主、 基金登记机构、基金服务机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法 律职责，其债权东谈主不得对本基金财产诈欺请求冻结、扣押或其他权利。除照章 律法例和《基金合同》的王法贬责外，基金财产不得被贬责。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主因照章遣散、被照章取销或者被照章宣告歇业等 原因进行清理的，基金财产不属于其清管待产。基金照顾东谈主照顾运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金照顾东谈主照顾运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本人承担 的债务，不得对基金财产强制推广。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                 十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券、期货交易场面的交易日以及国度法 律法例王法需要对外表露基金净值的非交易日。   （二）估值对象   基金所领有的债券、国债期货和银行进款本息、应收款项、资产支抓证券、 信用繁殖品、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金照顾东谈主在详情联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业 管帐准则》、监管部门联系王法。 有报价的，除管帐准则王法的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值 计量的要害事件的，应采取最近交易日的报价详情公允价值。有充足凭据标明 估值日或最近交易日的报价不行真实反应公允价值的，应答报价进行颐养，确 定公允价值。   与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值工夫中谈判不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，如果该限制是针对资产抓有者的，那么在估值工夫中不应将该 限制四肢特征谈判。此外，基金照顾东谈主不应试虑因其多量抓有联系资产或欠债 所产生的溢价或折价。 利用数据和其他信息支抓的估值工夫详情公允价值。采取估值工夫详情公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入 值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估 值进行颐养并详情公允价值。   （四）估值方法  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易的可调换债券以逐日收盘价四肢估值全价；   （4）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，采取估值工夫详情公允价值。 交易所商场挂牌转让的资产支抓证券，采取估值工夫详情公允价值；   （5）对在交易所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经颐养的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应答商场报价进行颐养以阐述估值 日的公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，应采取估值技 术详情其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 且最近交易日后经济环境未发生要害变化的，采取最近交易日结算价估值。 价进行估值，但基金照顾东谈主照章应当承担的估值职责不因寄予而解任；遴选的 第三方估值机构未提供估值价钱的，依照联系法律法例及企业管帐准则要求采 用合理估值工夫详情公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在赫然各异， 未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 值。 或应付利息。 利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 机制，以确保基金估值的平允性。 基金照顾东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 按国度最新王法估值。   如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 表率及联系法律法例的王法或者未能充分艳羡基金份额抓有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据联系法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金照顾 东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金联系 的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见， 按照基金照顾东谈主对基金净值信息的狡计结果对外给予公布。   （五）估值表率 净值除以当日该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，极少点后第五 位四舍五入。基金照顾东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。 国度另有王法的，从其王法。   基金照顾东谈主每个工作日狡计基金资产净值及各类基金份额净值，并按王法 公告。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 或基金合同的王法暂停估值时除外。基金照顾东谈主每个工作日对基金资产估值后， 将各类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金 照顾东谈主对外公布。   （六）估值畸形的处理   基金照顾东谈主和基金托管东谈主将采取必要、得当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位） 发生估值畸形时，视为该类基金份额净值畸形。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金照顾东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或 销售机构、或投资东谈主自身的错误形成估值畸形，导致其他当事东谈主遭遇损失的， 错误的职责东谈主应当对由于该估值畸形遭遇损不当事东谈主（“受损方”）的平直损 失按下述“估值畸形处理原则”给予补偿，承担补偿职责。   上述估值畸形的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、 数据狡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值畸形已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值畸形职责方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值畸形发生的用度由估值畸形职责方承 担；由于估值畸形职责方未实时更正已产生的估值畸形，给当事东谈主形成损失的， 由估值畸形职责方对平直损失承担补偿职责；若估值畸形职责方也曾积极协调， 况兼有协助义务确当事东谈主有富余的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应 补偿职责。估值畸形职责方应答更正的情况向联系当事东谈主进行阐述，确保估值 畸形已得到更正。   （2）估值畸形的职责方对子系当事东谈主的平直损失负责，不合蜿蜒损失负责， 况兼仅对估值畸形的联系平直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值畸形而赢得不当得利确当事东谈主负有实时返还不当得利的义务。 但估值畸形职责方仍应答估值畸形负责。如果由于赢得不当得利确当事东谈主不返 还或不全部返还不当得利形成其他当事东谈主的利益损失（“受损方”），则估值 畸形职责方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不当  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 得利确当事东谈主享有要求托福不当得利的权利；如果赢得不当得利确当事东谈主也曾 将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其也曾赢得的补偿额加上已 经赢得的不当得利返还的总和向上其实践损失的差额部分支付给估值畸形职责 方。   （4）估值畸形颐养采取尽量修起至假定未发生估值畸形的正确情形的时势。   估值畸形被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的表率如下：   （1）查明估值畸形发生的原因，列明所有确当事东谈主，并根据估值畸形发生 的原因详情估值畸形的职责方；   （2）根据估值畸形处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值畸形形成的损失 进行评估；   （3）根据估值畸形处理原则或当事东谈主协商的方法由估值畸形的职责方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值畸形处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值畸形的更正向联系当事东谈主进行阐述。   （1）基金份额净值狡计出现畸形时，基金照顾东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大；   （2）畸形偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；畸形偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金照顾东谈主应当公告，并报中国证监会备案；   （3）前述内容如法律法例或监管机关另有王法的，从其王法处理。   （七）暂停估值的情形 营业时； 时； 商阐述后，基金照顾东谈主应当暂停估值；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （八）基金净值的阐述   基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金照顾东谈主负责狡计，基 金托管东谈主负责进行复核。基金照顾东谈主应于每个工作日交易终局后狡计当日的基 金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主 对净值狡计结果复核阐述后发送给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主对基金净值给予 公布。   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，本基金的估值安排详见本招募说明书“侧袋机制” 部分的王法。   （十）迥殊情况的处理 舛误不四肢基金资产估值畸形处理； 等原因，基金照顾东谈主和基金托管东谈主天然也曾采取必要、得当、合理的措施进行 检查，可是未能发现该畸形的，由此形成的基金资产估值畸形，基金照顾东谈主和 基金托管东谈主解任补偿职责。但基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的措 施减弱或根除由此形成的影响。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已已毕收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 收益分拨，若《基金合同》顺利起火 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨时势是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，本基金并吞类别 的每一基金份额享有同平分拨权；   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨时势等内容。   （五）收益分拨决议的详情、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息表露办法》的联系王法在王法弁言公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金登记机构可将基金份额抓有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的狡计方法，依照《业务王法》推广。  （七）实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 会另有王法的除外）； 他用度。   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付时势   本基金的照顾费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。照顾费的计 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照顾费   E 为前一日的基金资产净值   基金照顾费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照顾东谈主协商一致的时势于次月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力以至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 狡计方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照顾东谈主协商一致的时势于次月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力以至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20% 的年费 率计提，销售服务费的狡计方法如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾 东谈主与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照顾东谈主协商一致的时势于 次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给 销售机构。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以至无法按时支付的，顺延至 最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系法例及相应 契约王法，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的花式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收 取照顾费，详见本招募说明书“侧袋机制”部分的王法。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 推广。基金财产投资的联系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金照顾东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度联系税收征收的王法代扣代缴。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                十五、基金的管帐与审计   （一）基金管帐计策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个会 计年度表露； 管帐核算，按照联系王法编制基金管帐报表； 并以书面时势阐述。   （二）基金的年度审计 共和国证券法》王法的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换管帐师事务所需按照《信息表露办法》的联系王法在王法弁言公告。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                 十六、基金的信息表露   （一）本基金的信息表露应得当《基金法》、《运作办法》、《信息表露 办法》、《流动性风险照顾王法》、《基金合同》过头他联系王法。联系法律 法例对信息表露的表露时势、登载弁言、报备时势等王法发生变化时，本基金 从其最新王法。   （二）信息表露义务东谈主   本基金信息表露义务东谈主包括基金照顾东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有 东谈主大会的基金份额抓有东谈主等法律、行政法例和中国证监会王法的天然东谈主、法东谈主 和犯警东谈主组织。   本基金信息表露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为根蒂起点，按照法 律、行政法例和中国证监会的王法表露基金信息，并保证所表露信息的真实性、 准确性、齐备性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表露义务东谈主应当在中国证监会王法时辰内，将应予表露的基金 信息通过得当中国证监会王法条件的寰宇性报刊（以下简称“王法报刊”）及 《信息表露办法》王法的互联网网站（以下简称“王法网站”）等弁言表露， 并保证基金投资者大要按照《基金合同》约定的时辰和时势查阅或者复制公开 表露的信息尊府。   （三）本基金信息表露义务东谈主承诺公开表露的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开表露的信息应采取中语文本。如同期采取外文文本的， 基金信息表露义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的， 以中语文本为准。   本基金公开表露的信息采取阿拉伯数字；除相称说明外，货币单元为东谈主民 币元。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （五）公开表露的基金信息   公开表露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额抓有东谈主大会召开的王法及具体表率，说明基金产物的性格等触及基 金投资者要害利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限制地表露影响基金投资者决策的全部事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物性格、风险揭示、信息 表露及基金份额抓有东谈主服务等内容。   《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生要害变更的，基金照顾 东谈主应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在王法网站上；基金招募 说明书其他信息发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作的， 基金照顾东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金照顾东谈主在基金财产看守及基金 运作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物尊府概如果基金招募说明书的纲要文献，用于向投资者提供 简明的基金纲要信息。《基金合同》顺利后，基金产物尊府纲要的信息发生重 大变更的，基金照顾东谈主应当在三个工作日内，更新基金产物尊府纲要，并登载 在王法网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产物尊府纲要其他信息发生 变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金照顾东谈主不再更 新基金产物尊府纲要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金照顾东谈主在基金份额发售的 3 日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公告 登载在王法报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物尊府概 要、《基金合同》和基金托管契约登载在王法网站上，并将基金产物尊府纲要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、 基金托管契约登载在王法网站上。   基金照顾东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 表露招募说明书确当日登载于王法弁言上。   基金照顾东谈主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在王法弁言上登载《基 金合同》顺利公告。   基金合同顺利公告中将说明基金召募情况及基金照顾东谈主、基金照顾东谈主高等 照顾东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金照顾东谈主鼓舞抓有的基金份额、承诺抓有的 期限等情况。   《基金合同》顺利后，在初始办理基金份额申购或者赎回前，基金照顾东谈主 应当至少每周在王法网站表露一次各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   在初始办理基金份额申购或者赎回后，基金照顾东谈主应当在不晚于每个怒放 日的次日，通过王法网站、基金销售机构网站或者营业网点表露怒放日的各类 基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金照顾东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在王法网站表露 半年度和年度临了一日的各类基金份额净值和各类基金份额累计净值。   基金照顾东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表露文献上载明各类 基金份额申购、赎回价钱的狡计时势及联系申购、赎回费率，并保证投资者能 够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。 资产组合季度申报）   基金照顾东谈主应当在每年终局之日起三个月内，编制完成基金年度申报，将 年度申报登载在王法网站上，并将年度申报教唆性公告登载在王法报刊上。基 金年度申报中的财务管帐申报应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》王法的 管帐师事务所审计。   基金照顾东谈主应当在上半年终局之日起两个月内，编制完成基金中期申报， 将中期申报登载在王法网站上，并将中期申报教唆性公告登载在王法报刊上。   基金照顾东谈主应当在季度终局之日起十五个工作日内，编制完成基金季度报 告，将季度申报登载在王法网站上，并将季度申报教唆性公告登载在王法报刊  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金照顾东谈主不错不编制当期季度申报、 中期申报或者年度申报。   如申报期内出现单一投资者抓有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金照顾东谈主至少应当在按时申报“影响投资者 决策的其他要害信息”项下表露该投资者的类别、申报期末抓有份额及占比、 申报期内抓有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的迥殊情形 除外。   基金照顾东谈主应当在基金年度申报和中期申报中表露基金组合股产情况过头 流动性风险分析等。   基金照顾东谈主应在年度申报、中期申报、季度申报均分别表露基金照顾东谈主、 基金照顾东谈主高等照顾东谈主员、基金司理等东谈主员以及基金照顾东谈主鼓舞抓有基金的份 额、期限及期间的变动情况。   本基金发生要害事件，联系信息表露义务东谈主应当在 2 日内编制临时申报书， 并登载在王法报刊和王法网站上。   前款所称要害事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱 产生要害影响的下列事件：   （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拒绝、基金清理；   （3）调换基金运作时势、基金合并；   （4）更换基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金照顾东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主寄予基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事 项；   （6）基金照顾东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金照顾东谈主变更抓有百分之五以上股权的鼓舞、基金照顾东谈主的实践控 制东谈主变更；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （8）基金召募期延长或提前终局召募；   （9）基金照顾东谈主的高等照顾东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金照顾东谈主的董事在最近 12 个月内变更向上百分之五十，基金照顾 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百 分之三十；   （11）触及基金财产、基金照顾业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金照顾东谈主或其高等照顾东谈主员、基金司理因基金照顾业务联系行径 受到要害行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基 金托管业务联系行径受到要害行政处罚、刑事处罚；   （13）基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过头控股股 东、实践按捺东谈主或者与其有要害狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销 的证券，或者从事其他要害关联交易事项，但中国证监会另有王法的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）照顾费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提表率、 计提时势和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值畸形达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金初始办理申购、赎回；   （18）本基金发生广漠赎回并脱期办理；   （19）本基金连气儿发生广漠赎回并暂停接受赎回央求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或从头接受申购、赎回央求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项颐养或潜在影响投资者赎回等要害事 项时；   （22）颐养基金份额类别；   （23）本基金推出新业务或服务；   （24）基金照顾东谈主采取舞动订价机制进行估值；   （25）基金信息表露义务东谈主觉得可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额 的价钱产生要害影响的其他事项或中国证监会王法的其他事项。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   在《基金合同》存续期限内，任何寰球弁言中出现的或者在商场崇高传的 音讯可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基 金份额抓有东谈主权益的，联系信息表露义务东谈主明察后应当立即对该音讯进行公开 深入，并将联系情况立即申报中国证监会。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公 告。   召开基金份额抓有东谈主大会的，召集东谈主应当至少提前三旬日在王法报刊和规 定网站上公告基金份额抓有东谈主大会的召开时辰、会议时事、审议事项、议事程 序和表决时势等事项。   基金份额抓有东谈主照章召集抓有东谈主大会，基金照顾东谈主、基金托管东谈主对基金份 额抓有东谈主大会决定的事项不照章履行信息表露义务的，召集东谈主应当履行联系信 息表露义务。   本基金实施侧袋机制的，联系信息表露义务东谈主应当根据法律法例、基金合 同和本招募说明书的王法进行信息表露，详见本招募说明书“侧袋机制”部分 的王法。   基金照顾东谈主在季度申报、中期申报、年度申报等按时申报和招募说明书 （更新）等文献中表露国债期货交易情况，包括投资计策、抓仓情况、损益情 况、风险规划等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符 合既定的投资计策和投资宗旨等。   基金照顾东谈主应当在基金季度申报、中期申报、年度申报等按时申报及招募 说明书（更新）等文献中详备表露信用繁殖品的投资情况，包括投资策略、抓 仓情况等，并充分揭示投资信用繁殖品对基金总体风险的影响以及是否得当既 定的投资宗旨及策略。   基金照顾东谈主在基金年度申报及中期申报中表露其抓有的资产支抓证券总额、  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 资产支抓证券市值占基金净资产的比例和申报期内所有的资产支抓证券明细。 基金照顾东谈主在基金季度申报中表露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券 市值占基金净资产的比例和申报期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。   基金合同拒绝的，基金照顾东谈主应当照章组织清理小组对基金财产进行清理 并作出清理申报。清理申报应当经过得当《中华东谈主民共和国证券法》王法的会 计事务所审计，并由讼师事务所出具法律意见书。清理小组应当将清理申报登 载在王法网站上，并将清理申报教唆性公告登载在王法报刊上。   （六）信息表露事务照顾   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表露照顾轨制，指定专门部门 及高等照顾东谈主员负责照顾信息表露事务。   基金信息表露义务东谈主公开表露基金信息，应当得当中国证监会联系基金信 息表露内容与格式准则等法例的王法。   基金托管东谈主应当按照联系法律法例、中国证监会的王法和《基金合同》的 约定，对基金照顾东谈主编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、各 类基金份额申购赎回价钱、基金按时申报、更新的招募说明书、基金产物尊府 纲要、基金清理申报等联系基金信息进行复核、审查，并向基金照顾东谈主进行书 面或电子阐述。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当在王法报刊中采用一家报刊表露本基金信息。 基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表露网站报送拟表露的基 金信息，并保证联系报送信息的真实、准确、齐备、实时。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主除照章在王法弁言上表露信息外，还不错根据需 要在其他寰球弁言表露信息，可是其他寰球弁言不得早于王法弁言表露信息， 况兼在不同弁言上表露并吞信息的内容应当一致。   为基金信息表露义务东谈主公开表露的基金信息出具审计申报、法律意见书的 专科机构，应当制作工作底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》拒绝后 十年。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （七）信息表露文献的存放与查阅   照章必须表露的信息发布后，基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律 法例王法将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情况时，基金照顾东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延表露基 金联系信息： 营业时；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                     十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和表率   基金照顾东谈主概述谈判投资组合的流动性、特定资产的估值公允性、潜在的 赎回压力等因素，根据最大限制保护基金份额抓有东谈主利益的原则，经与基金托 管东谈主协商一致，并向得当《中华东谈主民共和国证券法》王法的管帐师事务所就特 定资产认定的联系事宜接头专科意见后，不错按照法律法例及基金合同的约定 启用侧袋机制。   基金照顾东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个工作日内 遴聘于侧袋机制启用日发表意见的管帐师事务所，针对启用日基金抓有的特定 资产情况出具专项审计意见。   （二）实施侧袋机制期间的基金运作安排   （1）启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额抓有东谈主的原有账户份 额为基础，阐述相应侧袋账户基金份额抓有东谈主名册和份额；当日收到的申购申 请，视为投资者对侧袋机制启用后的主袋账户提交的申购央求；当日收到的赎 回央求，基金照顾东谈主仅办理主袋账户份额的赎回央求并支付赎回款项。   （2）实施侧袋机制期间，基金照顾东谈主不办理侧袋账户份额的申购、赎回和 调换；同期，基金照顾东谈主按照基金合同和招募说明书的约定的计策办理主袋账 户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况合理详情申购计策。   （3）除基金照顾东谈主应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和 赎回外，本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回王法 适用于主袋账户份额。广漠赎回按照单个怒放日内主袋账户份额净赎回央求超 过前一怒放日主袋账户总份额的 10%认定。   侧袋机制实施期间，本招募说明书“九、基金的投资”部分约定的投资组 合比例、投资策略、组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于 主袋账户，基金照顾东谈主狡计各项投资运作规划和基金事迹规划时应当以 主袋账 户资产为基准。   基金照顾东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 资组合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会王法的情形除外。   基金照顾东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操 作。   （1）本基金实施侧袋机制的，照顾费、托管费和销售服务费按主袋账户基 金资产净值四肢基数计提。   （2）与侧袋账户联系的用度可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变 现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取照顾费。   本基金实施侧袋机制的，基金照顾东谈主和基金托管东谈主应依据本招募说明书 “十二、基金资产的估值”对主袋账户资产进行估值并表露主袋账户的基金净 值信息，暂停表露侧袋账户份额净值。侧袋账户的管帐核算应得当《企业管帐 准则》的联系要求。   （1）临时公告   在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生要害影响的事项后，基金照顾东谈主应实时发布临时公告。   （2）基金净值信息   基金照顾东谈主应按照本招募说明书“十六、基金的信息表露”部分王法的基 金净值信息表露时势和频率表露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。实施侧袋机制期间，本基金暂停表露侧袋账户份额净值。   （3）按时申报   侧袋机制实施期间，基金照顾东谈主应当在基金按时申报中表露申报期内特定 资产处置进展情况，表露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期 注明不四肢特定资产最终变现价钱的承诺。   特定资产以可出售、可转让、修起交易等时势修起流动性后，基金照顾东谈主 应当按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应变现金项。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金照顾东谈主都 应当实时向侧袋账户全部份额抓有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金照顾东谈主在每次处置变现后均应按照联系法 律法例要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并拒绝侧袋机制后，基金照顾东谈主实时遴聘得当 《中华东谈主民共和国证券法》王法的管帐师事务所进行审计并表露专项审计意见。  （三）本部分对于侧袋机制的联系王法，但凡平直援用法律法例或监管规 则的部分，如将来法律法例或监管王法修改导致联系内容被取消或变更的，基 金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行得当表率后，在对基金份额抓有东谈主利 益无骨子性不利影响的前提下，可平直对本部老实容进行修改和颐养，无需召 开基金份额抓有东谈主大会审议。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                     十八、风险揭示   （一）投资于本基金的风险   本基金是债券型基金，持久预期风险收益水平低于股票型基金、搀杂型基 金，高于货币商场基金。本基金投资过程中靠近的主要风险有：商场风险、信 用风险、照顾风险、本基金的独有风险、流动性风险过头他风险。   证券商场价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜 在的风险，本基金的商场风险来源于基金抓有的资产商场价钱的波动，商场风 险主要来源于：   （1）计策风险   国度宏不雅计策（如货币计策、财政计策、产业计策、地区发展计策等）的 变化对债券商场产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而 产生的风险。   （2）经济周期风险   跟着经济运行的周期性变化，证券商场的收益水平也呈周期性变化。基金 投资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   （3）利率风险   债券投资靠近的最主要风险为利率风险，主如果由于债券的价钱与利率的 走势呈反向变化。债券投资组合的久期越长，它所靠近的利率风险将越大。   （4）收益率弧线风险   不同信用水平的债券商场投资品种应具有不同短期收益率弧线结构，若收 益率弧线莫得如预期变化导致基金投资决策出现偏差将影响基金的收益水平。   （5）购买力风险   基金收益的一部分将通过现金时事来分拨，而现金可能因为通货推广的影 响而使购买力下落，从而使基金的实践投资收益下落。   （6）再投资风险   再投资风险反应了利率下落对固定收益证券利息收入再投资收益的影响， 这与利率高潮所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   信用风险主要指债券、资产支抓证券、短期融资券等信用证券刊行主体信 用景色恶化，到期不行履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券 交易敌手方发生交易负约或者基金抓仓债券的刊行东谈主拒却支付债券本息，导致 基金财产损失。   本基金可能因为基金照顾东谈主的照顾水平、技能和工夫等因素，而影响基金 收益水平。这种风险可能表咫尺基金举座的投资组合照顾上，举例资产配置、 类属配置不行达到预期收益宗旨等。   （1）本基金为债券型基金，在具体投资照顾中，本基金可能因投资债券类 资产而靠近较高的商场系统性风险，也可能因投资信用债券而靠近较高的信用 风险。   （2）本基金对于每份基金份额，设定 30 天的滚动运作期。每个运作期到 期日前，基金份额抓有东谈主不行提倡赎回央求。基金照顾东谈主仅在该基金份额的每 个运作期到期日为基金份额抓有东谈足下理赎回。如果基金份额抓有东谈主在当期运作 期到期日未提倡赎回央求或赎回被阐述失败，则该基金份额自该运作期到期日 下一日起参预下一个运作期。因此基金份额抓有东谈主靠近在滚动运作期内不行赎 回基金份额的风险。   （3）本基金投资资产支抓证券，资产支抓证券是指得当中国东谈主民银行、中 国银行业监督照顾委员会发布的《信贷资产证券化试点照顾办法》王法的信贷 资产支抓证券和中国证券监督照顾委员会批准的企业资产支抓证券类品种。投 资资产支抓证券可能靠近信用风险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、 操作风险和法律风险，由此可能给基金净值带来较大的负面影响。   （4）繁殖品投资风险   本基金可投资于国债期货等金融繁殖品。投资期货主要存在以下风险： 风险，以及不同期货合约价钱之间价钱差的波动所形成的期现价差风险。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 寸所要求的保证金而带来的风险。 或者系统出现故障等原因形成损失的风险。   （5）为对冲信用风险，本基金可能投资于信用繁殖品，信用繁殖品的投资 可能靠近流动性风险、偿付风险及价钱波动风险等风险。流动性风险是信用衍 生品在交易转让过程中因无法找到交易敌手或交易敌手较少导致难以将其以合 理价钱变现的风险；偿付风险是在信用繁殖品的存续期内由于不可按捺的商场 及环境变化，创设机构可能出现筹谋景色欠安或 创设机构的现金流与预期发生 一定偏差从而影响信用繁殖品结算的风险；价钱波动风险是由于创设机构或所 受保护债券主体筹谋情况或利率环境出现变化引起信用繁殖品价钱波动的风险。 本基金采取信用繁殖品对冲信用债的信用风险，当信用债出现负约时，存在信 用繁殖品卖方无力或拒却履行信用保护承诺的风险。   （6）《基金合同》顺利之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿 元，基金合同自动拒绝并按照约定表率进行清理，无需召开基金份额抓有东谈主大 会审议，且不得通过召开基金份额抓有东谈主大会延续基金合同期限。故投资者将 靠近基金合同自动拒绝的风险。   本基金将靠近因商场交易量不及，导致证券不行速即、低成土产货转变为现 金的风险。   （1）基金申购、赎回安排   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募 说明书“八、基金份额的申购与赎回”，详备了解本基金的申购以及赎回安排。   （2）拟投资商场、行业及资产的流动性风险评估   本基金的投资范围主要为具有较好流动性的金融用具，包括国内照章刊行 的国债、金融债、企业债、公司债、方位政府债、政府支抓机构债券、政府支 抓债券、次级债、可分离交易可调换债券的纯债部分、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、资产支抓证券、国债期货、信用繁殖品、债券回  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 购、银行进款（包括契约进款、文告进款）、同行存单、货币商场用具以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须得当中国证监会联系 王法）。本基金不投资于股票，也不投资于可调换债券（可分离交易可调换债 券的纯债部分除外）、可交换债券。   本基金的标的资产大部分为表率化债券金融用具，一般情况下具有较好的 流动性，同期，本基金严格按捺投资于流动受限资产和不存在活跃商场需要采 用估值工夫详情公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金照顾东谈主将根据 历史陶冶和现实条件，制定出现金抓有量的高下限打算，在该限制范围内进行 现金比例调控或现金与证券的转变。本基金照顾东谈主会进行标的的分散化投资并 团结对各类标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以驻扎流动性风险。   （3）广漠赎回情形下的流动性风险照顾措施   基金照顾东谈主已建立里面广漠赎回应答机制，对基金广漠赎回情况进行严格 的事前监测、事中管控与过后评估。当基金发生广漠赎回时，基金司理和风险 照顾部需要根据实践情况进行流动性评估，阐述是否不错接受所有赎回央求。 当发现现金类资产不及以支付赎回款项时，需在充分评估基金组合股产变现能 力、投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、阐述赎回央求。 基金照顾东谈主在觉得支付投资东谈主的赎回央求有辛勤或觉得因支付投资东谈主的赎回申 请而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时，可能采取部分延 期赎回或者对赎回比例过高的单一投资者脱期办理部分赎回央求的流动性风险 照顾措施，详见招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的联系约定。   （4）实施备用的流动性风险照顾用具的情形、表率及对投资者的潜在影响   基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，在确保投资者得到平允对待的前提 下，可依照法律法例及基金合同的约定，概述运用各类流动性风险照顾用具， 对赎回央求进行适度颐养。基金照顾东谈主不错采取备用的流动性风险照顾应答措 施，包括但不限于：   ①暂停接受赎回央求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”和“九、广漠赎回的情形及处理时势”， 详备了解本基金暂停接受赎回央求的情形及表率。在此情形下，投资东谈主的部分  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 或全部赎回央求可能被拒却，同期投资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能 与其提交赎回央求时的基金份额净值不同。   ②减慢支付赎回款项   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“八、 暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形”，详备了解本基金减慢支付赎回款项的 情形及表率。在此情形下，投资东谈主接收赎回款项的时辰将可能比一般泛泛情形 下有所蔓延。   ③脱期办理赎回央求   投资东谈主具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的“九、 广漠赎回的情形及处理时势”。   当本基金出现上述情形时，可能无法实时应许所有投资东谈主的赎回央求，投 资东谈主完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回央求时的基金份额净值 不同。   ④暂停基金估值   投资东谈主具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停 估值的情形”，详备了解本基金暂停估值的情形及表率。在此情形下，投资东谈主 莫得可供参考的基金份额净值，同期赎回央求可能被脱期办理或被暂停接受， 或被减慢支付赎回款项。   ⑤舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金照顾东谈主不错采取舞动订价机制， 以确保基金估值的平允性。当基金采取舞动订价时，投资者申购或赎回基金份 额时的基金份额净值，将会根据投资组合的商场冲击成本而进行颐养，使得市 场的冲击成本大要分拨给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额 抓有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益不受毁伤并得到平允对待。   ⑥实施侧袋机制   侧袋机制是一种流动性风险照顾用具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额抓有东谈主进行支付，目的在 于灵验阻隔并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调换，仅主袋账户份额泛泛怒放赎回，  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 因此启用侧袋机制时抓有基金份额的抓有东谈主将在启用侧袋机制后同期抓有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不行赎回，其对应特定资产的变当前 间具有概略情味，最终变现价钱也具有概略情味况兼有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此靠近损失。   实施侧袋机制期间，本基金不表露侧袋账户份额的净值，即便基金照顾东谈主 在基金按时申报中表露申报期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不四肢 特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱， 基金照顾东谈主不承担任何保证和承诺的职责。   基金照顾东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购计策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金照顾东谈主狡计各项投资运作规划和基金事迹规划时仅 需谈判主袋账户资产，基金事迹规划应当以主袋账户资产为基准，因此本基金 表露的事迹规划不行反应特定资产的真不二价值及变化情况。   ⑦中国证监会认定的其他措施。   （1）工夫风险   当狡计机、通讯系统、交易收罗等工夫保障系统或信息收罗支抓出现异常 情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按泛泛时限完成、登记系统瘫痪、核 算系统无法按泛泛时限领略产生净值、基金的投资交易指示无法实时传输等风 险。   （2）操作风险   联系当事东谈主在业务各方法操作过程中，因里面按捺存在纰谬或者东谈主为因素 形成操作造作或违抗操作规程等引致的风险，举例，越权违法交易，交易畸形， 管帐本门诓骗。   （3）法律风险   由于法律法例方面的原因，某些商场行径受到限制或合同不行泛泛推广， 导致基金资产的损失。   （4）其他风险   干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金资产有遭遇损失的风险，以及证  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 券商场、基金照顾东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法泛泛工作，从而产生 影响基金的申购和赎回按泛泛时限完成的风险。   （5）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节联系风险收益特征的表述是基于投资范围、投资 比例、证券商场广漠法例等作念出的概述性姿色，代表了一般商场情况下本基金 的持久风险收益特征。销售机构(包括基金照顾东谈主直销机构和其他销售机构)根 据联系法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构采取的评价方法也不 同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能 存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智商与 产物风险之间的匹配试验。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      十九、基金合同的变更、拒绝与基金财产的清理   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后 2 日内在王法弁言公告。   （二）、《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行联系表率后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东谈主相连的； 基金应当按照基金合同约定的表率进行清理并拒绝，且不得通过召开基金份额 抓有东谈主大会的时势延续；   （三）基金财产的清理 内成立清理小组，基金照顾东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》王法的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一收受基金；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申报；   （5）遴聘管帐师事务所对清理申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 申报出具法律意见书；   （6）将清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不行实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系要害事项须实时公告；基金财产清理申报经得当《中华 东谈主民共和国证券法》王法的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申报报中国证 监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应 当将清理申报登载在王法网站上，并将清理申报教唆性公告登载在王法报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存时辰不低于法律法 规王法的最低期限。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)               二十、基金合同的内容纲要   一、基金份额抓有东谈主、基金照顾东谈主和基金托管东谈主的权利与义务   （一）基金份额抓有东谈主的权利与义务   基金投资者抓有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东谈主 和《基金合同》确当事东谈主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有 东谈主四肢《基金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。   并吞类别每份基金份额具有同等的正当权益。本基金 A 类基金份额与 C 类 基金份额由于基金份额净值的不同，基金收益分拨的金额以及参与清理后的剩 余基金财产分拨的数目将可能有所不同。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨清理后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其抓有的基金份额；   （4） 按照王法要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大 会；   （5）出席或者请托代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会 审议事项诈欺表决权；   （6）查阅或者复制公开表露的基金信息尊府；   （7）监督基金照顾东谈主的投资运作；   （8）对基金照顾东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）厚爱阅读并顺从《基金合同》、招募说明书等信息表露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受智商，自主判断基金的投资  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关爱基金信息表露，实时诈欺权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所王法的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金亏本或者《基金合同》拒绝的 有限职责；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）推广顺利的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的不当得利；   （9）发起资金提供方抓有认购的基金份额自基金合同顺利之日起不少于 3 年；   （10）顺从基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的联系交易及 业务王法；   （11）提供基金照顾东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以实时时的更新 和补充，并保证其真实性；   （12）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金照顾东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法例和《基金合同》孤独运用 并照顾基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金照顾费以及法律法例王法或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照王法召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律王法监督基金托管东谈主，如觉得基金托管 东谈主违抗了《基金合同》及国度联系法律王法，应申报中国证监会和其他监管部 门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （8）采用、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监督和处 理；   （9）担任或寄予其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》王法的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律王法决定基金收益的分拨决议；   （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或调换 央求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司诈欺联系权利，为基金的 利益诈欺因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；   （14）以基金照顾东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益诈欺诉讼权利或 者实施其他法律行径；   （15）采用、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在得当联系法律、法例的前提下，制订和颐养联系基金认购、申购、 赎回、调换和非交易过户等的业务王法；   （17）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者寄予经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以诚笃信用、严慎勤奋的原则照顾和运 用基金财产；   （4）配备富余的具有专科阅历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹谋时势照顾和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制， 保证所照顾的基金财产和基金照顾东谈主的财产相互孤独，对所照顾的不同基金分 别照顾，分别记账，进行证券投资；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他联系王法外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取得当合理的措施使狡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法得当《基金合同》等法律文献的王法，按联系王法狡计并公告各类基金份 额的基金净值信息，详情各类基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐申报；   （10）编制季度申报、中期申报和年度申报；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他联系王法，履行信息披 露及申报义务；   （12）保守基金生意渊博，不露出基金投资打算、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》过头他联系王法另有王法外，在基金信息公开表露前应予 守秘，不向他东谈主露出，向审计、法律等外部专科参谋人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决议，实时向基金份额抓 有东谈主分拨基金收益；   （14）按王法受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他联系王法召集基金份额抓有 东谈主大会或配合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按王法保存基金财产照顾业务行径的管帐账册、报表、记录和其他 联系尊府 20 年以上，法律法例另有王法的从其王法；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在王法时辰发出，并 且保证投资者大要按照《基金合同》王法的时辰和时势，随时查阅到与基金有 关的公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到联系尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近遣散、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监 会并文告基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东谈主合 法权益时，应当承担补偿职责，其补偿职责不因其退任而解任；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的义务， 基金托管东谈主违抗《基金合同》形成基金财产损失机，基金照顾东谈主应为基金份额 抓有东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金照顾东谈主将其义务寄予第三方处理时，应当对第三方处理联系 基金事务的行径承担职责；   （23）以基金照顾东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益诈欺诉讼权利或实施 其他法律行径；   （24）基金照顾东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能顺利，基金照顾东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期存 款利息在基金召募期终局后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）推广顺利的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金托管东谈主的权利与义务 括但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法例和《基金合同》的王法安全 看守基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例王法或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金照顾东谈主对本基金的投资运作，如发现基金照顾东谈主有违抗《基 金合同》及国度法律法例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要害损失 的情形，应申报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据联系商场王法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；   （6）在基金照顾东谈主更换时，提名新的基金照顾东谈主；   （7）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他权利。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 括但不限于：   （1）以诚笃信用、勤奋尽责的原则抓有并安全看守基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有得当要求的营业场面，配备富余的、 及格的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托职业宜；   （3）建立健全里面风险按捺、监察与稽核、财务照顾及东谈主事照顾等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同 的基金财产相互孤独；对所托管的不同的基金分别成就账户，孤独核算，分账 照顾，保证不同基金之间在账户成就、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他联系王法外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得寄予第三东谈主托管基金财产；   （5）看守由基金照顾东谈主代表基金鉴定的与基金联系的要害合同及联系凭证；   （6）按王法开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金照顾东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金生意渊博，除《基金法》、《基金合同》过头他联系王法另 有王法外，在基金信息公开表露前给予守秘，不得向他东谈主露出；   （8）复核、审查基金照顾东谈主狡计的基金资产净值、各类基金份额净值、基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行径联系的信息表露事项；   （10）对基金财务管帐申报、季度申报、中期申报和年度申报出具意见， 说明基金照顾东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的王法进行； 如果基金照顾东谈主有未推广《基金合同》王法的行径，还应当说明基金托管东谈主是 否采取了得当的措施；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他联系尊府 20 年以 上，法律法例另有王法的从其王法；   （12）从基金照顾东谈主或其寄予的登记机构处接收并保存基金份额抓有东谈主名 册；   （13）按王法制作联系账册并与基金照顾东谈主查对；   （14）依据基金照顾东谈主的指示或联系王法向基金份额抓有东谈主支付基金收益 和赎回款项；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他联系王法，召集基金份额抓 有东谈主大会或配合基金照顾东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的王法监督基金照顾东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的看守、清理、估价、变现 和分拨；   （18）靠近遣散、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时申报中国证监 会和银行业监督照顾机构，并文告基金照顾东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿职责，其赔 偿职责不因其退任而解任；   （20）按王法监督基金照顾东谈主按法律法例和《基金合同》王法履行我方的 义务，基金照顾东谈主因违抗《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓 有东谈主利益向基金照顾东谈主追偿；   （21）推广顺利的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的表率和王法   基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权 代表有权代表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。基金份额抓有东谈主抓有的并吞类 别每一基金份额领有对等的投票权。基金份额抓有东谈主大会未设立日常机构。   （一）召开事由 律法例、中国证监会另有王法或《基金合同》另有约定的除外：   （1）拒绝《基金合同》；   （2）更换基金照顾东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调换基金运作时势；   （5）颐养基金照顾东谈主、基金托管东谈主的薪金表率或进步销售服务费率；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （8）变更基金投资宗旨、范围或策略；   （9）变更基金份额抓有东谈主大会表率；   （10）基金照顾东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （11）单独或共计抓有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额抓有东谈主（以基金照顾东谈主收到提议当日的基金份额狡计，下同）就并吞事项书 面要求召开基金份额抓有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要害影响的其他事项；   （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会王法的其他应当召开基金份 额抓有东谈主大会的事项。 无骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金照顾东谈主和基金托管东谈主协商后修 改，不需召开基金份额抓有东谈主大会：   （1）在法律法例和《基金合同》王法的范围内颐养本基金的申购费率、调 低赎回费率、销售服务费率，或在不合基金份额抓有东谈主权益产生骨子性不利影 响的情况下，变更收费时势、颐养基金份额类别的成就；   （2）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （3）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无骨子性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生变化；   （4）颐养联系认购、申购、赎回、调换、非交易过户、转托管等业务王法；   （5）基金推出新业务或服务；   （6）法律法例要求加多的基金用度的收取；   （7）按照法律法例和《基金合同》王法不需召开基金份额抓有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集时势 金照顾东谈主召集； 提倡书面提议。基金照顾东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 并书面奉告基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金照顾 东谈主，基金照顾东谈主应当配合； 求召开基金份额抓有东谈主大会，应当向基金照顾东谈主提倡书面提议。基金照顾东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提议的基金份 额抓有东谈主代表和基金托管东谈主。基金照顾东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开；基金照顾东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%） 的基金份额抓有东谈主仍觉得有必要召开的，应当向基金托管东谈主提倡书面提议。基 金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提倡提 议的基金份额抓有东谈主代表和基金照顾东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具 书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金照顾东谈主，基金照顾东谈主应当配合； 开基金份额抓有东谈主大会，而基金照顾东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计 代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额抓有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金照顾东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得闭塞、骚扰； 益登记日。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文告时辰、文告内容、文告时势 基金份额抓有东谈主大融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议时事；   （2）会议拟审议的事项、议事表率和表决时势；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权寄予证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、投递时辰和地点；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额抓有东谈主大会所采取的具体通讯时势、寄予的公证机关过头 接洽时势和接洽东谈主、表决意见寄交的截止时辰和收取时势。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金照顾 东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应 另行书面文告基金照顾东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。 基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表 决意见的计票遵守。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的时势   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会时势、通讯开会时势或法律法例、监 管机构允许的其他时势召开，会议的召开时势由会议召集东谈主详情。 代表出席，现场开会时基金照顾东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 抓有东谈主大会，基金照顾东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现 场开会同期得当以下条件时，不错进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的寄予东谈主 抓有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予证明得当法律法例、《基金 合同》和会议文告的王法，况兼抓有基金份额的凭证与基金照顾东谈主抓有的登记 尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证领略， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）。若到 会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的 1/2，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额抓有东谈主大会。从头召集的基金份 额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的 1/3（含 1/3）。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 时事或基金合同约定的其他时势在表决截止日夙昔投递至召集东谈主指定的地址。 通讯开会应以书面时势或基金合同约定的其他时势进行表决。   在同期得当以下条件时，通讯开会的时势视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个工作日内连 续公布联系教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金照顾东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金 托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金照顾东谈主）和公证机关的监督下按 照会议文告王法的时势收取基金份额抓有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金管 理东谈主经文告不参加收取表决意见的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额抓 有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的 1/2（含 1/2）；若本 东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额抓有东谈主所抓有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的 1/2，召集东谈主不错在原公告的基金份额 抓有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基 金份额抓有东谈主大会。从头召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表 1/3 以上（含   （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额抓有东谈主或受托代表他 东谈主出具表决意见的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决意 见的代理东谈主出具的寄予东谈主抓有基金份额的凭证及寄予东谈主的代理投票授权寄予证 明得当法律法例、《基金合同》和会议文告的王法，并与基金登记机构记录相 符。 或其他非现场时势或者以现场时势与非现场时势相团结的时势召开，会议表率 比照现场开会和通讯时势开会的表率进行；基金份额抓有东谈主不错采取书面、网 络、电话、短信或其他时势进行表决，具体时势由会议召集东谈主详情并在会议通 知中列明。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 席会议并表决的，授权时势不错采取书面、收罗、电话、短信或其他时势，具 体时势在会议文告中列明。   （五）议事内容与表率   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要害事项，如《基金合同》的要害 修改、决定拒绝《基金合同》、更换基金照顾东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基 金合并、法律法例及《基金合同》王法的其他事项以及会议召集东谈主觉得需提交 基金份额抓有东谈主大会磋磨的其他事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召聚合议的文告后，对原有提案的修改 应当在基金份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的时势下，最初由大会主抓东谈主按照下列第（七）条王法表率确 定和公布监票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大 会决议。大会主抓东谈主为基金照顾东谈主授权出席会议的代表，在基金照顾东谈主授权代 表未能主抓大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基 金照顾东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基 金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额 抓有东谈主四肢该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金照顾东谈主和基金托管东谈主拒不 出席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的决议的效 力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓 名（或单元称呼）、身份证明文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、委 托东谈主姓名（或单元称呼）和接洽时势等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，最初由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公 证机关监督下形成决议。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和相称决议： 决权的 1/2 以上（含 1/2）通过方为灵验；除下列第 2 项所王法的须以相称决 议通过事项除外的其他事项均以一般决议的时势通过。 表决权的 2/3 以上（含 2/3）通过方可作念出。调换基金运作时势、更换基金管 理东谈主或者基金托管东谈主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以相称决议 通过方为灵验。   基金份额抓有东谈主大会采取记名时势进行投票表决。   采取通讯时势进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据证明，不然提 交得当会议文告中王法的阐述投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者， 口头得当会议文告王法的表决意见视为灵验表决，表决意见无极不清或相互矛 盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额抓有东谈主所代表的基金 份额总额。   基金份额抓有东谈主大会的各项提案或并吞项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主应当在会议初始后布告在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额抓有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由 基金份额抓有东谈主自行召集或大会天然由基金照顾东谈主或基金托管东谈主召集，可是基 金照顾东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会 议初始后布告在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基金份额抓有东谈主代表担 任监票东谈主。基金照顾东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主抓东谈主当 场公布计票结果。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在布告表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘点。监票东谈主应当进 行从头盘点，从头盘点以一次为限。从头盘点后，大会主抓东谈主应当马上公布重 新盘点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金照顾东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通讯开会的情况下，计票时势为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基 金托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金照顾东谈主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金照顾东谈主或基金托管东谈主 拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监 会备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额抓有东谈主大会决议自顺利之日起 2 日内在王法弁言上公告。如果采 用通讯时势进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当推广顺利的基金份额抓有 东谈主大会的决议。顺利的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金 照顾东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的迥殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有 东谈主和侧袋份额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若 联系基金份额抓有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 抓有东谈主抓有或代表的基金份额或表决权得当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 抓有东谈主所抓有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主 大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额 抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的抓有东谈主参 与或授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生又名基金份额抓有东谈主四肢该次基金份额抓有东谈主大会的主抓 东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   并吞主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。   （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事表率、 表决条件等王法，但凡平直援用法律法例或监管王法的部分，如将来法律法例 或监管王法修改导致联系内容被取消或变更的，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协 商一致并提前公告后，可平直对本部老实容进行修改和颐养，无需召开基金份 额抓有东谈主大会审议。   三、基金收益分拨原则、推广时势   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   （二）基金可供分拨利润  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已已毕收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 收益分拨，若《基金合同》顺利起火 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选 择，本基金默许的收益分拨时势是现金分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不行低于面值； 售服务费，各基金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，本基金并吞类别 的每一基金份额享有同平分拨权；   （四）收益分拨决议   基金收益分拨决议中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比例、分拨时势等内容。   （五）收益分拨决议的详情、公告与实施   本基金收益分拨决议由基金照顾东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息表露办法》的联系王法在王法弁言公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基 金登记机构可将基金份额抓有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红 利再投资的狡计方法，依照《业务王法》推广。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书的规 定。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   四、与基金财产照顾、运作联系用度的提真金不怕火、支付时势与比例   （一）基金用度的种类 会另有王法的除外）； 他用度。   （二）基金用度计提方法、计提表率和支付时势   本基金的照顾费按前一日基金资产净值的 0.20%年费率计提。照顾费的计 算方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金照顾费   E 为前一日的基金资产净值   基金照顾费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照顾东谈主协商一致的时势于次月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金照顾东谈主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力以至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的 狡计方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾东谈主与 基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照顾东谈主协商一致的时势于次月 前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、公 休日或不可抗力以至无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务费。   本基金销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20% 的年费 率计提，销售服务费的狡计方法如下：   H=E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金照顾 东谈主与基金托管东谈主查对一致后，基金托管东谈主按照与基金照顾东谈主协商一致的时势于 次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给登记机构，由登记机构代付给 销售机构。若遇法定节沐日、公休日或不可抗力以至无法按时支付的，顺延至 最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据联系法例及相应 契约王法，按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支 付。   （三）不列入基金用度的花式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收 取照顾费，详见招募说明书的王法。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 推广。基金财产投资的联系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金照顾东谈主或者其 他扣缴义务东谈主按照国度联系税收征收的王法代扣代缴。   五、基金财产的投资宗旨和投资限制   （一）投资宗旨   在严格按捺风险和保抓较高流动性的基础上，勤奋赢得突出事迹比较基准 的投资答复。   （二）投资范围   本基金的投资范围主要为具有较好流动性的金融用具，包括国内照章刊行 的国债、金融债、企业债、公司债、方位政府债、政府支抓机构债券、政府支 抓债券、次级债、可分离交易可调换债券的纯债部分、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、资产支抓证券、国债期货、信用繁殖品、债券回 购、银行进款（包括契约进款、文告进款）、同行存单、货币商场用具以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须得当中国证监会联系 王法）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调换债券（可分离交易可调换债券的 纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金抓有现金或到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 备付金、存出保证金、应收申购款等。    本基金所指的中短期债券是指剩余期限不向上三年(含)的债券资产，主要 包括国债、金融债、企业债、公司债、方位政府债、政府支抓机构债券、政府 支抓债券、次级债、可分离交易可调换债券的纯债部分、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券等金融用具。本基金照顾东谈主将基于审慎原则，根据 法律法例或中国证监会的王法、或参照行业公认的方法，并与基金托管东谈主协商 一致，狡计其剩余期限。    如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照顾东谈主在 履行得当表率后，不错颐养上述投资品种的投资比例。    （三）投资限制    基金的投资组合应遵命以下限制：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中 短期债券的比例不低于非现金基金资产的 80%；    （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保抓不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；    （4）本基金照顾东谈主照顾的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不向上该证 券的 10%，统统按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件王法的比例限制；    （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产支抓证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10%；    （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得向上基金资产净值的    （7）本基金抓有的并吞（指并吞信用级别）资产支抓证券的比例，不得超 过该资产支抓证券限制的 10%；    （8）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产支抓 证券，不得向上其各类资产支抓证券共计限制的 10%；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （9）本基金参预寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得向上基 金资产净值的 40%；参预寰宇银行间同行商场进行债券回购的最持久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （10）本基金资产总值不得向上基金资产净值的 140%；   （11）本基金投资于流动性受限资产的市值共计不得向上基金资产净值的 过前款所王法比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保抓一致；   （13）本基金不抓有具有信用保护卖方属性的信用繁殖品，不抓有合约类 信用繁殖品；本基金抓有的具有信用保护买方属性的信用繁殖品口头本金不得 向上本基金中所对应受保护债券面值的 100%；本基金投资于并吞信用保护卖方 的各类信用繁殖品口头本金共计不得向上基金资产净值的 10%；因证券、期货 商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金照顾东谈主之外的因素以至基金 投资比例不得当上述王法投资比例的，基金照顾东谈主应当在 3 个月内颐养；   （14）本基金若参与国债期货交易，应当得当下列投资限制：   ①本基金在职何交易日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得向上基 金资产净值的 15%；   ②本基金在职何交易日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得向上基金 抓有的债券总市值的 30%；   ③本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得向上上一交易日基金资产净值的 30%；   ④本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，共计（轧差狡计）应当得当基金合同对于债券投资比 例的联系约定；   （15）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（12）、（13）项另有约定外，因证券/期货市 场波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金照顾东谈主之外的因素以至基金投  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 资比例不得当上述王法投资比例的，基金照顾东谈主应当在 10 个交易日内进行调 整，但中国证监会王法的迥殊情形除外。法律法例另有王法的，从其王法。   基金照顾东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同顺利 之日开始始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照顾东谈主 在履行得当表率后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的王法为准。   为艳羡基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗王法向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）向其基金照顾东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕交易、主管证券交易价钱过头他不正大的证券交易行径；   （6）买卖其他基金份额，可是中国证监会另有王法的除外；   （7）法律、行政法例和中国证监会王法讳饰的其他行径。   如法律法例或监管部门取消上述讳饰性王法，基金照顾东谈主在履行得当表率 后，则本基金投资不再受联系限制。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓舞、实 际按捺东谈主或者与其有要害狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要害关联交易的，应当得当基金的投资宗旨和投资策略，遵命基 金份额抓有东谈主利益优先原则，驻扎利益马虎，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场平允合理价钱推广。联系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例给予表露。要害关联交易应提交基金照顾东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的孤独董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   （四）事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：中债概述钞票(1-3 年)指数收益率*80%+银行一  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 年期按时进款利率（税后）*20%。   中债概述钞票（1-3 年）指数是由中央国债登记结算有限职责公司编制的 中债概述指数细分指数之一。该指数同期笼罩了上海证券交易所、深圳证券交 易所、银行间以及银行柜台债券商场上的待偿期限在 1-3 年的债券，对中短期 债券的价钱变动趋势有很强的代表性。基于本基金主要投资中短期债券，选取 该事迹比较基准大要忠实地反应本基金的风险收益特征。   跟着商场环境的变化，或因指数编制及发布等方面的原因，如果上述事迹 比较基准不适用本基金，或者有更泰斗的、更能为商场广漠接受的事迹比较基 准推出时，本基金照顾东谈主不错依据艳羡基金份额抓有东谈主正当权益的原则，根据 实践情况对事迹比较基准进行相应颐养。颐养事迹比较基准无需召开基金抓有 东谈主大会，但应经基金托管东谈主同意，报中国证监会备案，基金照顾东谈主应在颐养前 在中国证监会王法的信息表露弁言上刊登公告。   （五）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基 金份额抓有东谈主利益的原则，基金照顾东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接头管帐 师事务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施表率、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见招募说明书的王法。   六、基金资产净值的狡计方法和公告时势   （一）基金资产净值的狡计时势   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （二）估值方法   （1）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价进行估值；   （3）交易所上市交易的可调换债券以逐日收盘价四肢估值全价；   （4）交易所上市不存在活跃商场的有价证券，采取估值工夫详情公允价值。 交易所商场挂牌转让的资产支抓证券，采取估值工夫详情公允价值；   （5）对在交易所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的 情况下，应以活跃商场上未经颐养的报价四肢估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应答商场报价进行颐养以阐述估值 日的公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，应采取估值技 术详情其公允价值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 且最近交易日后经济环境未发生要害变化的，采取最近交易日结算价估值。 价进行估值，但基金照顾东谈主照章应当承担的估值职责不因寄予而解任；遴选的 第三方估值机构未提供估值价钱的，依照联系法律法例及企业管帐准则要求采 用合理估值工夫详情公允价值。 的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益品种，按照 第三方估值机构提供的相应品种当日的独一估值净价或保举估值净价估值。对 于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未诈欺回 售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第三方 估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在赫然各异， 未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。 值。 或应付利息。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 利息。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 机制，以确保基金估值的平允性。 基金照顾东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 按国度最新王法估值。   如基金照顾东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、 表率及联系法律法例的王法或者未能充分艳羡基金份额抓有东谈主利益时，应立即 文告对方，共同查明原因，两边协商措置。   根据联系法律法例，基金资产净值狡计和基金管帐核算的义务由基金照顾 东谈主承担。本基金的基金管帐职责方由基金照顾东谈主担任，因此，就与本基金联系 的管帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的意见， 按照基金照顾东谈主对基金净值信息的狡计结果对外给予公布。   （三）估值表率 净值除以当日该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，极少点后第五 位四舍五入。基金照顾东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。 国度另有王法的，从其王法。   基金照顾东谈主每个工作日狡计基金资产净值及各类基金份额净值，并按王法 公告。 或本基金合同的王法暂停估值时除外。基金照顾东谈主每个工作日对基金资产估值 后，将各类基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金照顾东谈主对外公布。   （四）实施侧袋机制期间的基金资产估值  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 表露主袋账户的基金净值信息，暂停表露侧袋账户份额净值。   七、基金合同变更、消除和拒绝的事由、表率以及基金财产的清理时势   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法例王法 和本基金合同约定可不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金照顾东谈主 和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议顺利后 2 日内在王法弁言公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行联系表率后，《基金合同》应当拒绝： 基金托管东谈主相连的； 基金应当按照本基金合同约定的表率进行清理并拒绝，且不得通过召开基金份 额抓有东谈主大会的时势延续；   （三）基金财产的清理 内成立清理小组，基金照顾东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金清理。 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》王法的注册管帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人谈主员。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 估价、变现和分拨。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申报；   （5）遴聘管帐师事务所对清理申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 申报出具法律意见书；   （6）将清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不行实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分拨   依据基金财产清理的分拨决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基 金财产清理用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的 基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系要害事项须实时公告；基金财产清理申报经得当《中华 东谈主民共和国证券法》王法的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书 后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申报报中国证 监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应 当将清理申报登载在王法网站上，并将清理申报教唆性公告登载在王法报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存时辰不低于法律法 规王法的最低期限。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   八、争议措置时势   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切 争议，如经友好协商未能措置的，应提交上海海外经济贸易仲裁委员会（上海 海外仲裁中心）根据该会届时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为上海市， 仲裁裁决是终局性的并对各方当事东谈主具有敛迹力，除非仲裁裁决另有王法，仲 裁费由败诉方承担。   争议处理期间，《基金合同》当事东谈主应坚守各自的职责，接续忠实、勤奋、 尽责地履行基金合同王法的义务，艳羡基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律统带。   九、基金合同存放地和投资者取得合同的时势   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金照顾东谈主、基金托管东谈主、销售机 构的办公场面和营业场面查阅。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)            二十一、基金托管契约的内容纲要  一、基金托管契约当事东谈主  （一）基金照顾东谈主  称呼：上银基金照顾有限公司  住所：上海市浦东新区秀浦路 2388 号 3 幢 528 室  办公地址：上海市浦东新区世纪大路 1528 号陆家嘴基金大厦 9 层  法定代表东谈主：汪明  设立日历：2013 年 8 月 30 日  批准设立机关：中国证券监督照顾委员会  批准设立文号：中国证监会证监许可20131114 号文  筹谋范围：基金召募、基金销售、资产照顾、特定客户资产照顾和中国证 监会许可的其他业务。【企业筹谋触及行政许可的，凭许可证件筹谋】  注册本钱：3 亿元东谈主民币  组织时事：有限职责公司  存续期间：抓续筹谋  接洽电话：021-60232799  （二）基金托管东谈主  称呼：兴业银行股份有限公司  注册地址：福建省福州市湖东路 154 号  办公地址：上海市银城路 167 号 4 楼  法定代表东谈主：吕家进  成立日历：1988 年 8 月 22 日  批准设立机关和批准设立文号：中国东谈主民银行总行银复〔1988〕347 号  基金托管业务批准文号：中国证监会证监基金字200574 号  组织时事：股份有限公司  注册本钱：207.74 亿元东谈主民币  存续期间：抓续筹谋  筹谋范围：给与公众进款；披发短期、中期和持久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付；承销政府债券；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 买卖政府债券、金融债券；代理刊行股票除外的有价证券；买卖、代理买卖股 票除外的有价证券；资产托管业务；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结 汇、售汇业务；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代 理保障业务；提供看守箱服务；财务参谋人、资信造访、接头、见证业务；经中 国银行业监督照顾机构批准的其他业务（以上范围凡触及国度专项专营王法的 从其王法）。   二、基金托管东谈主对基金照顾东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金照顾东谈主的投资行径诈欺监督权   基金托管东谈主根据联系法律法例的王法及基金合同的约定对基金投资范围、 投资对象等进行监督。基金合同明确约定基金投资立场或证券采用表率的，基 金照顾东谈主应按照基金托管东谈主要求的格式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用 联系工夫系统，对基金实践投资是否得当基金合同对于证券采用表率的约定进 行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金的投资范围主要为具有较好流动性的金融用具，包括国内照章刊行 的国债、金融债、企业债、公司债、方位政府债、政府支抓机构债券、政府支 抓债券、次级债、可分离交易可调换债券的纯债部分、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券、资产支抓证券、国债期货、信用繁殖品、债券回 购、银行进款（包括契约进款、文告进款）、同行存单、货币商场用具以及法 律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具（但须得当中国证监会联系 王法）。   本基金不投资于股票，也不投资于可调换债券（可分离交易可调换债券的 纯债部分除外）、可交换债券。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金照顾东谈主在履行适 当表率后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金抓有现金或到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，本基金所指的现金不包括结算   上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 备付金、存出保证金、应收申购款等。    本基金所指的中短期债券是指剩余期限不向上三年(含)的债券资产，主要 包括国债、金融债、企业债、公司债、方位政府债、政府支抓机构债券、政府 支抓债券、次级债、可分离交易可调换债券的纯债部分、央行单子、中期单子、 短期融资券、超短期融资券等金融用具。本基金照顾东谈主将基于审慎原则，根据 法律法例或中国证监会的王法、或参照行业公认的方法，并与基金托管东谈主协商 一致，狡计其剩余期限。    如果法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金照顾东谈主在 履行得当表率后，不错颐养上述投资品种的投资比例。    （二）基金托管东谈主应根据联系法律法例的王法及基金合同的约定，对基金 投资比例进行监督。    基金托管东谈主按下述比例和颐养期限进行监督：    （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中 短期债券的比例不低于非现金基金资产的 80%；    （2）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后， 应当保抓不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其 中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；    （3）本基金抓有一家公司刊行的证券，其市值不向上基金资产净值的 10%；    （4）本基金照顾东谈主照顾的全部基金抓有一家公司刊行的证券，不向上该证 券的 10%，统统按照联系指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件王法的比例限制；    （5）本基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产支抓证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10%；    （6）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得向上基金资产净值的    （7）本基金抓有的并吞（指并吞信用级别）资产支抓证券的比例，不得超 过该资产支抓证券限制的 10%；    （8）本基金照顾东谈主照顾的全部基金投资于并吞原始权益东谈主的各类资产支抓 证券，不得向上其各类资产支抓证券共计限制的 10%；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （9）本基金参预寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得向上基 金资产净值的 40%；参预寰宇银行间同行商场进行债券回购的最持久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （10）本基金资产总值不得向上基金资产净值的 140%；   （11）本基金投资于流动性受限资产的市值共计不得向上基金资产净值的 过前款所王法比例限制的，基金照顾东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （12）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易 敌手开展逆回购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资 范围保抓一致；   （13）本基金不抓有具有信用保护卖方属性的信用繁殖品，不抓有合约类 信用繁殖品；本基金抓有的具有信用保护买方属性的信用繁殖品口头本金不得 向上本基金中所对应受保护债券面值的 100%；本基金投资于并吞信用保护卖方 的各类信用繁殖品口头本金共计不得向上基金资产净值的 10%；因证券、期货 商场波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金照顾东谈主之外的因素以至基金 投资比例不得当上述王法投资比例的，基金照顾东谈主应当在 3 个月内颐养；   （14）本基金若参与国债期货交易，应当得当下列投资限制：   ①本基金在职何交易日日终，抓有的买入国债期货合约价值，不得向上基 金资产净值的 15%；   ②本基金在职何交易日日终，抓有的卖放洋债期货合约价值不得向上基金 抓有的债券总市值的 30%；   ③本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额 不得向上上一交易日基金资产净值的 30%；   ④本基金所抓有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，共计（轧差狡计）应当得当基金合同对于债券投资比 例的联系约定；   （15）法律法例及中国证监会王法的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（12）、（13）项另有约定外，因证券/期货市 场波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动等基金照顾东谈主之外的因素以至基金投  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 资比例不得当上述王法投资比例的，基金照顾东谈主应当在 10 个交易日内进行调 整，但中国证监会王法的迥殊情形除外。法律法例另有王法的，从其王法。   基金照顾东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符 合基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同顺利之 日开始始。   法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金照顾东谈主 在履行得当表率后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的王法为准。   （三）基金托管东谈主根据联系法律法例的王法及基金合同的约定，对本托管 契约第十五部分第九条基金投资讳饰行径通过过后监督时势进行监督。   基金照顾东谈主运用基金财产买卖基金照顾东谈主、基金托管东谈主过头控股鼓舞、实 际按捺东谈主或者与其有要害狠恶关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要害关联交易的，应当得当基金的投资宗旨和投资策略，遵命基 金份额抓有东谈主利益优先的原则，驻扎利益马虎，建立健全里面审批机制和评估 机制，按照商场平允合理价钱推广。联系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意， 并按法律法例给予表露。要害关联交易应提交基金照顾东谈主董事会审议，并经过 三分之二以上的孤独董事通过。基金照顾东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   如法律、行政法例或监管部门取消或变更上述讳饰性王法，在适用于本基 金的情况下，本基金在履行得当表率后可不受上述王法的限制或以变更后的规 定为准。   根据法律法例联系基金从事的关联交易的王法，基金照顾东谈主和基金托管东谈主 应预先相互提供与本机构有控股关系的鼓舞、实践按捺东谈主或者与其有其他要害 狠恶关系的公司名单及联系关联方刊行的证券名单，并确保所提供的关联交易 名单的真实性、齐备性、全面性。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法例的王法及基金合同的约定，对基金管 理东谈主参与银行间债券商场进行监督。基金照顾东谈主应在基金投资运作之前向基金 托管东谈主提供得当法律法例及行业表率的、经牢固采用的、本基金适用的银行间 债券商场交易敌手名单，并约定各交易敌手所适用的交易结算时势。基金照顾  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 东谈主应严格按照交易敌手名单的范围在银行间债券商场采用交易敌手。基金托管 东谈主监督基金照顾东谈主是否按事前提供的银行间债券商场交易敌手名单进行交易。 基金照顾东谈主不错每半年对银行间债券商场交易敌手名单及结算时势进行更新， 新名单详情前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协 议进行结算。如基金照顾东谈主根据商场情况需要临时颐养银行间债券商场交易对 手名单及结算时势的，应实时向基金托管东谈主说明情理，并与基金托管东谈主协商解 决。如基金照顾东谈主在基金初次投资银行间债券商场之前仍未向基金托管东谈主提供 银行间债券商场交易敌手名单的，视为基金照顾东谈主招供全商场交易敌手。   基金照顾东谈主负责对交易敌手的资信按捺，按银行间债券商场的交易王法进 行交易，并负责措置因交易敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主 不承担由此形成的任何法律职责及损失。基金托管东谈主根据银行间债券商场成交 单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现基金照顾东谈主莫得按照预先 约定的交易敌手或交易时势进行交易时，基金托管东谈主应实时提醒基金照顾东谈主， 基金托管东谈主不承担由此形成的相应损结怨职责。   （五）基金托管东谈主根据联系法律法例的王法及基金合同的约定，对基金资 产净值狡计、各类基金份额净值狡计、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、联系信息表露、基金宣传推介材料中登载基金事迹推崇数 据等进行监督和核查。   （六）基金托管东谈主对基金投资银行进款进行监督。   本基金投资银行进款应得当如下王法： 银行进款业务账目及核算的真实、准确。 书面契约。基金托管东谈主应根据联系联系法例及契约对基金银行进款业务进行监 督与核查，严格审查、复核联系契约、账户尊府、投资指示、进款证实书等有 关文献，切实履行托管职责。 法》、《运作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户照顾、利率照顾、支 付结算等的各项王法。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 约定，详情得当条件的所有进款银行的名单，并实时提供给基金托管东谈主，基金 托管东谈主应据以对基金投资银行进款的交易敌手是否得当联系王法进行监督。如 基金照顾东谈主在基金初次投资银行进款之前仍未向基金托管东谈主提供进款银行名单 的，视为基金照顾东谈主招供所有银行。   （七）基金托管东谈主发现基金照顾东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作 违抗法律法例、基金合同和本托管契约的王法，应实时以电话提醒或书面教唆 等时势文告基金照顾东谈主限期纠正。基金照顾东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的 监督和核查。基金照顾东谈主收到书面文告后应在王法的时辰内答复并改正，或就 基金托管东谈主的疑义进行解释或举证。基金照顾东谈主对基金托管东谈主文告的违法事项 未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权申报中国证监会。   （八）基金照顾东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同 和本托管契约对基金业务推广核查。对基金托管东谈主发出的书面教唆，基金照顾 东谈主应在王法时辰内答复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基 金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中国证监会报送基 金监督申报的事项，基金照顾东谈主应积极配合提供联所有据尊府和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金照顾东谈主依据交易表率也曾顺利的指示违抗法 律、行政法例和其他联系王法，或者违抗基金合同约定的，应当立即文告基金 照顾东谈主。   （十）基金托管东谈主发现基金照顾东谈主有要害违法行径，应实时申报中国证监 会，同期文告基金照顾东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金照顾 东谈主无正大情理，拒却、谢彻底方根据本托管契约王法诈欺监督权，或采取拖延、 诓骗等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主提倡告诫仍不改 正的，基金托管东谈主应申报中国证监会。   三、基金照顾东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金照顾东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东谈主安全看守基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资 所需账户、复核基金照顾东谈主狡计的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 金照顾东谈主指示办理清理交收、联系信息表露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金照顾东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行 分账照顾、未推广或无故蔓延推广基金照顾东谈主资金划拨指示、露出基金投资信 息等违抗《基金法》、基金合同、本契约过头他联系王法时，应实时以书面形 式文告基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应实时查对并以书面时事 给基金照顾东谈主发出回函，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按时限内实时 改正。在上述规按时限内，基金照顾东谈主有权随时对文告县项进行复查，督促基 金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金照顾东谈主的核查行径，包括但不限于： 提交联系尊府以供基金照顾东谈主核查托管财产的齐备性和真实性，在王法时辰内 答复基金照顾东谈主并改正。   （三）基金照顾东谈主发现基金托管东谈主有要害违法行径，应实时申报中国证监 会，同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果申报中国证监会。基金托管 东谈主无正大情理，拒却、谢彻底方根据本契约王法诈欺监督权，或采取拖延、欺 诈等技能妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金照顾东谈主提倡告诫仍不改正 的，基金照顾东谈主应申报中国证监会。   四、基金财产的看守   （一）基金财产看守的原则 户。 整与孤独。 两边可另行协商措置。基金托管东谈主未经基金照顾东谈主的指示，不得自走运用、处 分、分拨本基金的任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限责 任公司结算数据完成场内交易交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户艳羡 费等用度）。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 详情到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金 托管东谈主应实时文告基金照顾东谈主采取措施进行催收。由此给基金财产形成损失的， 基金照顾东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金财产的损失，基金托管东谈主应给予必要 的协助与配合，但对此不承担相应职责。 机构的基金财产，或交由证券公司（若有）负责清理交收的基金资产过头收益； 由于该等机构或该机构会员单元等本契约当事东谈主外第三方的诓骗、轻薄、错误 或歇业等原因给基金财产形成的损失等不承担职责。不属于基金托管东谈主实践有 效按捺下的什物证券的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担职责。 基金财产。   （二）基金合同顺利前召募资金的验资和入账 生意银行或者从事客户交易结算交易资金存管的生意银行等营业机构开立的 “基金召募专户”。该账户由基金照顾东谈主开立并照顾。 及承诺抓有期限得当《基金法》、《运作办法》等联系王法的，由基金照顾东谈主 在法按时限内遴聘得当《中华东谈主民共和国证券法》王法的管帐师事务所对基金 进行验资，并出具验资申报，验资申报需对发起资金提供方过头抓有份额进行 专门说明，出具的验资申报应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐 师署名方为灵验。 金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资阐述金额相一致。 办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。   （三）基金的银行账户的开设和照顾 包含本基金称呼，具体称呼以实践开立为准。本基金的一切货币出入行径，包  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取认购/申购款，均需通过 该托管资金账户进行。 管东谈主和基金照顾东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用 基金的任何银行账户进行本基金业务除外的行径。   （四）基金证券账户、结算备付金账户过头他投资账户的开设和照顾 证券登记结算有限职责公司开设证券账户。 托管东谈主和基金照顾东谈主不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的 证券账户进行本基金业务除外的行径。 备付金账户，用于办理基金托管东谈主所托管的包括本基金在内的全部基金在证券 交易所进行证券投资所触及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券 登记结算有限职责公司的王法推广。 的，触及联系账户的开设、使用的，若无联系王法，则基金托管东谈主应当比照并 顺从上述对于账户开设、使用的王法。   （五）债券托管专户的开设和照顾   基金合同顺利后，基金照顾东谈主负责以基金的口头央求并取得参预寰宇银行 间同行拆借商场的交易阅历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主负责以基金的 口头在中央国债登记结算有限职责公司、银行间商场清理所股份有限公司开设 银行间债券商场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券商场债券和资金的 清理。   （六）投资按时进款的银行账户的开立和照顾   基金财产投资按时进款在进款机构开立的银行账户，包括实体或造谣账户， 其预留印鉴经各方商议后预留。对于任何的按时进款投资，基金照顾东谈主都必须 和进款机构鉴定按时进款契约，约定两边的权利和义务，该契约四肢划款指示  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 附件。基金照顾东谈主应该在合理的时辰内进行按时进款的投资和支取事宜，若基 金照顾东谈主提前支取或部分提前支取按时进款，若产滋生差（即本基金财产已计 提的资金利息和提前支取时收到的资金利息差额），该息差的处理方法由基金 照顾东谈主和基金托管东谈主两边协商措置。   （七）期货的联系账户的开立和照顾   基金照顾东谈主应当协助基金托管东谈主按照联系王法开立期货结算账户、期货资 金账户，在中国金融期货交易所获取交易编码。期货结算账户称呼、期货资金 账户称呼及交易编码对应称呼应按照联系王法设立。   （八）其他账户的开立和照顾 定，由基金托管东谈主开立。新账户按联系王法使用并照顾。   （九）基金财产投资的联系有价凭证的看守   基金财产投资的什物证券、银行进款存单等有价凭证由基金托管东谈主负责妥 善看守。基金托管东谈主对由其除外的机构实践灵验按捺的有价凭证不承担职责。   （十）与基金财产联系的要害合同及联系凭证的看守   基金托管东谈主按照法律法例看守由基金照顾东谈主代表基金签署的与基金联系的 要害合同及联系凭证。基金照顾东谈主代表基金签署联系要害合同后应在收到合同 底本后 30 日内将一份底本的原件提交给基金托管东谈主。除本契约另有王法外，基 金照顾东谈主在代表基金签署与基金联系的要害合同期应保证基金一方抓有两份以 上的底本，以便基金照顾东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份底本的原件。要害合 同由基金照顾东谈主与基金托管东谈主按王法各自看守，要害合同的看守期限不低于法 律法例王法的最低期限。对于无法取得二份以上的底本的，基金照顾东谈主应向基 金托管东谈主提供加盖公章的合同传真件或复印件，未经两边协商一致，合同原件 不得蜕变。   五、基金资产净值及基金份额净值的狡计和管帐核算   （一）基金资产净值的狡计和复核  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 净值除以当日该类基金份额的余额数目狡计，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金照顾东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。 国度另有王法的，从其王法。 基金合同的王法暂停估值时除外。估值原则应得当基金合同、《证券投资基金 管帐核算业务指引》过头他法律法例的王法。基金资产净值和各类基金份额净 值由基金照顾东谈主负责狡计，基金托管东谈主复核。基金照顾东谈主应于每个工作日交易 终局后狡计得出当日的基金资产净值和各类基金份额净值，并在盖印后以两边 约定的时势发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主应答净值狡计结果进行复核，并以 两边约定的时势将复核结果传送给基金照顾东谈主，由基金照顾东谈主按王法对外公布。 月末、年中庸年末估值复核与基金管帐账目的查对同期进行。 同王法的估值方法不行客不雅反应基金财产公允价值时，基金照顾东谈主可根据具体 情况，并与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 表率以及联系法律法例的王法或者未能充分艳羡基金份额抓有东谈主利益时，两边 应实时进行协商和纠正。 视为该类基金份额净值畸形。当基金份额净值狡计出现畸形时，基金照顾东谈主应 当立即给予纠正，通报基金托管东谈主，并采取合理的措施防护损失进一步扩大； 当计价畸形偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金照顾东谈主应当通报基金 托管东谈主并报中国证监会备案；当计价畸形偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时， 基金照顾东谈主应当公告，并报中国证监会备案。如法律法例或监管机关对前述内 容另有王法的，按其王法处理。 份额抓有东谈主的实践损失，基金照顾东谈主应答此承担职责。若基金托管东谈主狡计的净 值数据正确，则基金托管东谈主对该损失不承担职责；若基金托管东谈主狡计的净值数 据也不正确，则基金托管东谈主也应承担部分未正确履行复核义务的职责。如果上  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 述畸形形成了基金财产或基金份额抓有东谈主的不当得利，且基金照顾东谈主及基金托 管东谈主已各自承担了补偿职责，则基金照顾东谈主应负责向不当得利之主体见解返还 不当得利。如果返还金额不及以弥补基金照顾东谈主和基金托管东谈主已承担的补偿金 额，则两边按照各自补偿金额的比例对返还金额进行分拨。 不可抗力原因，基金照顾东谈主和基金托管东谈主天然也曾采取必要、得当、合理的措 施进行检查，可是未能发现该畸形的，由此形成的基金资产估值畸形，基金管 理东谈主和基金托管东谈主解任补偿职责。但基金照顾东谈主和基金托管东谈主应当积极采取必 要的措施根除或减弱由此形成的影响。 经协商未能达成一致，基金照顾东谈主不错按照其对基金净值信息的狡计结果对外 给予公布，基金托管东谈主不错将联系情况报中国证监会备案。   （二）基金管帐核算   基金照顾东谈主和基金托管东谈主在基金合同顺利后，应按照两边约定的并吞记账 方法和管帐处理原则，分别独就怕成就、登记和看守基金的全套账册，对两边 各自的账册按时进行查对，相互监督，以保证基金财产的安全。若两边对管帐 处理方法存在分歧，应以基金照顾东谈主的处理方法为准。   基金照顾东谈主和基金托管东谈主应按时就管帐数据和财务规划进行查对。如发现 存在不符，两边应实时查明原因并纠正。   基金财务报表由基金照顾东谈主和基金托管东谈主每月分别孤独编制。月度报表的 编制，应于每月晦了后 5 个工作日内完成；基金合同顺利后，基金招募说明书、 基金产物尊府纲要的信息发生要害变更的，基金照顾东谈主应当在三个工作日内， 更新基金招募说明书和基金产物尊府纲要，并登载在王法网站上，其中基金产 品尊府纲要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金招募说明书、基 金产物尊府纲要其他信息发生变更的，基金照顾东谈主至少每年更新一次。基金终 止运作的，基金照顾东谈主不再更新基金招募说明书和基金产物尊府纲要。季度报  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 告应在季度终局之日起 10 个工作日内编制已矣并于季度终局之日起 15 个工作 日内给予公告；中期申报在管帐年度半年终了后 40 日内编制已矣并于管帐年度 半年终了后两个月内给予公告；年度申报在管帐年度终局后 60 日内编制已矣并 于管帐年度终了后三个月内给予公告。基金合同顺利不及两个月的，基金照顾 东谈主不错不编制当期季度申报、中期申报或者年度申报。   基金照顾东谈主在月度报表完成当日，将报表盖印后提供给基金托管东谈主复核； 基金托管东谈主在收到后应 3 个工作日内进行复核，并将复核结果书面或电子时势 文告基金照顾东谈主。基金照顾东谈主在季度申报完成当日，将联系申报提供给基金托 管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 7 个工作日内完成复核，并将复核结果书面 或电子时势文告基金照顾东谈主。基金照顾东谈主在中期申报完成当日，将联系申报提 供给基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 20 个工作日内完成复核，并将复 核结果书面或电子时势文告基金照顾东谈主。基金照顾东谈主在年度申报完成当日，将 联系申报提供基金托管东谈主复核，基金托管东谈主应在收到后 30 个工作日内完成复核， 并将复核结果书面或电子时势文告基金照顾东谈主。基金照顾东谈主和基金托管东谈主之间 的上述文献来回均以加密传的确时势或两边约定的其他时势进行。   基金托管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金照顾东谈主和基 金托管东谈主应共同查明原因，进行颐养，颐养以两边招供的账务处理时势为准； 若两边无法达成一致以基金照顾东谈主的账务处理为准。如果基金照顾东谈主与基金托 管东谈主不行于应当发布公告之日之前就联系报抒发成一致，基金照顾东谈主有权按照 其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就联系情况报中国证监会备案。   六、基金份额抓有东谈主名册的看守   本基金的基金照顾东谈主和基金托管东谈主须分别妥善看守的基金份额抓有东谈主名册， 包括基金合同顺利日、基金合同拒绝日、基金权益登记日、基金份额抓有东谈主大 会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额抓有东谈主名册。基金份额 抓有东谈主名册的内容至少应包括抓有东谈主的称呼和抓有的基金份额。   基金份额抓有东谈主名册由登记机构编制，由基金照顾东谈主审核并提交基金托管 东谈主看守。在基金托管东谈主要求或编制中期申报和年度申报前，基金照顾东谈主应将有 关尊府送交基金托管东谈主，不得无故拒却或延误提供。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   基金照顾东谈主和基金托管东谈主应妥善看守基金份额抓有东谈主名册，保存期限不低 于法律法例王法的最低期限。基金托管东谈主不得将所看守的基金份额抓有东谈主名册 用于基金托管业务除外的其他用途，并应顺从守秘义务。若基金照顾东谈主或基金 托管东谈主由于自身原因无法妥善看守基金份额抓有东谈主名册，应按联系法例王法各 自承担相应的职责。   七、争议措置时势   因本契约产生或与之联系的争议，两边当事东谈主应通过协商、妥协措置，协 商、妥协不行措置的，任何一方均有权将争议提交上海海外经济贸易仲裁委员 会（上海海外仲裁中心），仲裁地点为上海市，按照上海海外经济贸易仲裁委 员会（上海海外仲裁中心）届时灵验的仲裁王法进行仲裁。仲裁裁决是终局的， 对当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有王法，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金照顾东谈主和基金托管东谈主职责，各自继 续忠实、勤奋、尽责地履行基金合同和本托管契约王法的义务，艳羡基金份额 抓有东谈主的正当权益。   本契约适用中华东谈主民共和国法律并从其解释。   八、托管契约的变更、拒绝与基金财产的清理   （一）托管契约的变更表率   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 其内容不得与基金合同的王法有任何马虎。基金托管契约的变更报中国证监会 备案。   （二）基金托管契约拒绝的情形 权；   （三）基金财产的清理  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （1）自出现基金合同拒绝事由之日起 30 个工作日内成立清理小组，基金 照顾东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金照顾东谈主、基金 托管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》王法的注册管帐师、讼师以及中国证 监会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的办当事人谈主员。   （3）基金财产清理小组职责：在基金财产清理过程中，基金照顾东谈主和基金 托管东谈主应各自履行职责，接续忠实、勤奋、尽责地履行基金合同和本托管契约 王法的义务，艳羡基金份额抓有东谈主的正当权益。   （4）基金财产清理小组负责基金财产的看守、清理、估价、变现和分拨。 基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）基金合同拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统一收受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理申报；   （5）遴聘管帐师事务所对清理申报进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 申报出具法律意见书；   （6）将清理申报报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不行实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的所有合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。   （1）支付清理用度；   （2）缴纳所欠税款；   （3）反璧基金债务；  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)   （4）按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分拨。   基金财产未按前款（1）－（3）项王法反璧前，不分拨给基金份额抓有东谈主。   清理过程中的联系要害事项须实时公告；基金财产清理申报经得当《中华 东谈主民共和国证券法》王法的管帐师事务所审计，并由讼师事务所出具法律意见 书后报中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理申报报中国 证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组 应当将清理申报登载在王法网站上，并将清理申报教唆性公告登载在王法报刊 上。   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存时辰不低于法律法 规王法的最低期限。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)            二十二、对基金份额抓有东谈主的服务   对于基金份额抓有东谈主和潜在投资者，基金照顾东谈主将根据具体情况提供一系 列的服务，并将根据基金份额抓有东谈主的需要和商场的变化，加多或变更服务项 目。主要服务内容如下：   （一）基金份额抓有东谈主登记服务   基金照顾东谈主为基金份额抓有东谈主提供登记服务。基金照顾东谈主将配备安全、完 善的电脑系统及通讯系统，准确、实时地为基金投资者办理基金账户、基金份 额的登记、照顾、托管与转托管；基金调换和非交易过户；基金份额抓有东谈主名 册的照顾；权益分拨时红利的登记派发；基金交易份额的清理过户和基金交易 资金的交收等服务。   （二）交易尊府寄送服务   基金照顾东谈主不错视情况根据抓有东谈主账单订制情况向账单期内发生交易或账 单期末仍抓有本公司基金份额的基金份额抓有东谈主按时或不按时发送电子对账单。 由于基金份额抓有东谈主提供的手机号码、电子邮箱概略、畸形、未实时变更等原 因有可能形成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法泛泛收取对账单的 投资者，敬请实时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、查对、变更 您的预留接洽时势。若基金份额抓有东谈主需要获取指按时辰的纸质对账单，可拨 打本公司客服电话（021）60231999 进行央求，提供姓名、开户证件号码或基 金账号、邮寄地址、邮政编码、接洽电话等，经本公司客服东谈主员核实联系信息 并同意后，不错为基金份额抓有东谈主免费邮寄纸质对账单。   （三）客户服务中心电话服务   客户服务中心提供 24 小时自动语音查询服务。抓有东谈主可进行基金账户余额、 申购与赎回交易情况查询与基金产物等信息的查询。   客户服务中心提供每周五天的东谈主工服务，周一至周五的东谈主工电话服务时辰 为上昼 9:00-11:30，下昼 13:00-17:30，法定节沐日除外。投资东谈主可通过客服 热线电话（021-6023 1999）享受业务接头、信息查询、服务投诉、信息定制、 对账单寄送尊府修改等专项服务。   （四）网上交易服务   基金照顾东谈主已通达个东谈主投资者网上交易业务。个东谈主投资者通过基金照顾东谈主  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告) 网上交易平台不错办理基金认购、申购、赎回、分成时势修改、账户尊府修改、 交易密码修改、交易央求查询和账户尊府查询等各类业务。   （五）按时定额投资打算   基金照顾东谈主可通过基金照顾东谈主网上交易系统和其他销售机构为投资者提供 按时定额投资服务。通过按时定额投资打算，投资者不错通过销售渠谈按时定 额申购基金份额。按时定额投资打算的联系王法另行公告。   （六）信息定制服务   基金抓有东谈主不错拨打客服热线电话提交信息定制央求。基金照顾东谈主通过手 机短信、电子邮件或其他时势按抓有东谈主的定制提供信息。可定制的信息包括： 每周基金净值、交易阐述信息、投资者服务刊物、分成公告、公司公告等。基 金照顾东谈主不错根据实践业务需要，颐养定制信息的条件、时势和内容。   （七）投资者投诉受理服务   投资者不错通过基金照顾东谈主客服热线电话（021-60231999）、客服邮箱 （service@boscam.com.cn）等时事对基金照顾东谈主提供的服务进行投诉。基金管 理东谈主将采取限期处理、分级照顾的原则实时处理客户的投诉。 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                二十三、其他表露事项  本基金及基金照顾东谈主的联系更新公告如下： 序号          公告事项                表露时势      表露日历      上银基金照顾有限公司对于上      银慧享利 30 天滚动抓有中短                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      新增国泰君安为销售机构及参      加费率优惠行径的公告      上银基金照顾有限公司对于旗      下部分基金新增中信建投为销             中国证监会王法      售机构及参加费率优惠行径的             报刊和王法网站      公告      上银基金照顾有限公司对于旗      下部分基金新增中欧钞票为销             中国证监会王法      售机构及参加费率优惠行径的             报刊和王法网站      公告      上银慧享利 30 天滚动抓有中      短债债券型发起式证券投资基             中国证监会王法      金基金产物尊府纲要更新               网站      （2024 年第 1 号）      上银慧享利 30 天滚动抓有中      短债债券型发起式证券投资基 中国证监会王法      金更新招募说明书（2024 年第 网站      上银基金照顾有限公司旗下部                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      产物尊府纲要教唆性公告      上银基金照顾有限公司对于旗                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      售机构的公告      上银基金照顾有限公司对于提                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      信息尊府的公告      上银慧享利 30 天滚动抓有中           中国证监会王法      短债债券型发起式证券投资基             网站 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      金 2024 年第 2 季度申报      上银基金照顾有限公司旗下基                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      性公告      上银基金照顾有限公司对于上      银慧享利 30 天滚动抓有中短                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      新增微众银行径销售机构的公      告      上银基金照顾有限公司对于旗                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      售机构的公告      上银基金照顾有限公司对于旗                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      售机构的公告      上银慧享利 30 天滚动抓有中                                中国证监会王法                                网站      金 2024 年中期申报      上银基金照顾有限公司旗下基 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                               报刊和王法网站      售机构的公告      上银基金照顾有限公司对于旗                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      的公告      上银基金照顾有限公司对于旗                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      售机构的公告      上银基金照顾有限公司对于提                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      信息尊府的公告      上银基金照顾有限公司对于旗                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      售机构的公告      上银基金照顾有限公司对于旗                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      售机构的公告      上银基金照顾有限公司对于上      银慧享利 30 天滚动抓有中短                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      新增招商银行径销售机构的公      告      上银慧享利 30 天滚动抓有中                                中国证监会王法                                网站      金 2024 年第 4 季度申报 上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)      上银基金照顾有限公司旗下基                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      性公告      上银基金照顾有限公司对于旗                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      售机构的公告      上银基金照顾有限公司对于旗                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      售机构的公告      上银基金照顾有限公司旗下公      募基金通过证券公司证券交易 中国证监会王法      及佣金支付情况（2024 年下半 网站      年度）      上银慧享利 30 天滚动抓有中                                中国证监会王法                                网站      金 2024 年年度申报      上银基金照顾有限公司旗下基                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      告      上银基金照顾有限公司对于旗                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      售机构的公告      上银慧享利 30 天滚动抓有中                                中国证监会王法                                网站      金 2025 年第 1 季度申报      上银基金照顾有限公司旗下基                                中国证监会王法                                报刊和王法网站      性公告  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)           二十四、招募说明书存放及查阅时势   招募说明书公布后，应当分别置备于基金照顾东谈主、基金托管东谈主和基金销售 机构的住所，供公众查阅、复制。   对投资者按上述时势所赢得的文献过头复印件，基金照顾东谈主和基金托管东谈主 保证与所公告文本的内容统统一致。   投资者还不错平直登录基金照顾东谈主的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下 载招募说明书。  上银慧享利 30 天滚动抓有中短债债券型发起式证券投资基金更新招募说明书(2025 年 5 月 20 日公告)                   二十五、备查文献 资基金召募注册的文献； 同》； 议》； 中短债债券型发起式证券投资基金的法律意见》；   （二）存放地点   备查文献存放于基金照顾东谈主和基金托管东谈主的办公场面和营业场面。   （三）查阅时势   投资者可到基金照顾东谈主和基金托管东谈主的住所免费查阅备查文献。                                        上银基金照顾有限公司                                        二〇二五年五月二旬日

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